宁德公安局创建新机制 打击治理电信网络新型诈骗

­　　小中心亦有大作为

­　　都说魔高一尺，道高一丈。当前犯罪手段趋于多元化、智能化、复杂化，打击这样的新型“互联网+犯罪”，更加依赖科技手段。面对新形势，宁德市公安局积极构建“互联网+”和大数据应用平台，创新信息化建设工作，创建打击治理电信网络新型诈骗违法犯罪新机制。

­　　2016年4月29日，宁德市公安局正式成立宁德市反诈骗联动中心(以下简称反诈中心)，负责宁德市辖区电信诈骗案件的联动接警、紧急处置;对接各银行金融机构开展快速查询、紧急止付、及时冻结工作;归口完成公安部电信诈骗案件侦办平台接警止付和信息数据录入工作;服务、支撑公安机关打击电信诈骗案件的侦查破案工作。

­　　反诈中心成立以来，坚持边运行边完善，完成民警抽调、辅警招录培训、场地系统升级改造等基础性工作;构建“小中心、全功能”运行模式，实现模块化、专业化、一体化联动办公;运用现代通联技术创新工作流程，实现实时、高效处置警情，准确、及时研判案件，建成了具有宁德特色的反诈中心。

­　　截至今年2月，宁德市反诈骗联动中心共受理警情2442起、有效处置警情1005起、涉案金额共计3555.12万元、累计查询涉案账户2972个;拦截电信网络诈骗案件506起、拦截账户568个、累计止付涉案资金546.34万元、封堵涉案通讯号码194个。

­　　民警综合研判，查明资金流向

­　　破解症结

­　　创建联动处置机制

­　　“这些钱如果追不回来，我不知道要多打几年工才能还清呀，真是太感谢你们了!”2月27日，宁德蕉城区某公司出纳小黄从蕉城公安的民警手中接过被骗的12.5万元现金，激动得泪流满面，连连向民警道谢。

­　　原来，前不久，小黄所在公司的“老板”邀她加入一个QQ群，群里成员还有公司其他“同事”，这使小黄对该群的真实性深信不疑。

­　　不久，“老板”在QQ上给小黄发来信息，让其查询一下公司的流动资金，并以开会无法接听电话为由，要求小黄转账汇款到他的私人账户，方便公司项目顺利进行。谁知，当她转完账后，在与老板电话联系确认时，老板却称并没有让其汇款。小黄这才恍然大悟，意识到自己被骗，赶忙报警。

­　　开展反诈宣传讲座

­　　接警后，反诈中心民警第一时间启动涉案账户资金应急处置机制，开启紧急查询，快速止付。经查询，该笔款项已由嫌疑人转入二级账户，中心向协议银行发送请求及时查询，并成功冻结被害人受骗的12.5万元资金。这是宁德市公安局创建联动机制，破解电信诈骗止付难的一个缩影。

­　　针对银行账户查询冻结受内控程序限制问题的工作瓶颈，该局通过与人行、银监部门及辖区金融机构进行多轮协商，采取“公安担当、银行实施”的做法，与人民银行宁德支行、宁德银监分局联合签署《宁德市电信网络新型违法犯罪案件涉案账户资金应急处置机制》。由中行、农行、工行、建行、邮储及兴业、中信、民生、交通等九家金融机构设立专柜专线专人，各设置AB岗专门联络员2人，具备本行账户的查询、止付、冻结等处置权限。反诈中心采取24小时轮流值班，通过与指定的专柜、专人、专线紧密联动，搭建起与银行点对点的紧急查询、止付“绿色通道”工作机制，扭转了公安机关与银行内部传统审批的工作模式。

­　　对症下药

­　　专项打击电信网络诈骗

­　　宁德市公安局依托反诈中心专门研判力量，积极调动各县(市、区)公安机关办案力量。从2016年11月1日至今年1月31日，全市公安机关组织开展为期3个月的打击整治电信网络诈骗犯罪“迅雷攻坚”专项行动。

­　　专项行动运用打击犯罪新机制，启动反诈中心牵头引领和刑侦、技侦、网侦合成作战优势，侦破一批电信网络诈骗(盗窃)案件，抓获一批犯罪嫌疑人，追缴返还一批赃款赃物。与此同时，该局充分发挥反诈中心作用，加强对涉案银行账户、电话、网站的封堵管控工作，遏制案件高发势头。

­　　部署金融风险防控专项行动

­　　2016年11月2日，反诈中心陆续接到蕉城区、东侨区两名受害人报警，称当日有人冒充礁头海军部队后勤部的军官，以订购广告宣传栏及采购单兵自热米饭等物资为由，分别诈骗两名受害人10000元、46800元。

­　　通过对涉案银行账户、电话等封堵管控，12月19日，反诈中心民警在湖北省仙桃市抓获涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人胡某，并在胡某的电脑中发现280余家诈骗网站，全案共计串并全国15省、市的同类诈骗案件60余起，总涉案价值达260余万元。

­　　今年1月9日，反诈中心接到叶女士报警，称有人冒充法院工作人员对以领取中国好声音奖品违约的名义对其实施诈骗，共被骗走8300元。1月17日，反诈中心联合寿宁刑侦民警在深圳市抓获涉嫌诈骗的海南儋州籍犯罪嫌疑人钟某、万某、吕某3人，当场从3人身上搜出作案银行卡50余张，并冻结涉案资金10万余元，全案共计串并全国同类电信诈骗案件30余起。

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­　　专项行动的开展，掀起了对电信网络诈骗的一轮新高潮。据统计，自打击整治电信网络诈骗犯罪“迅雷攻坚”专项行动以来，全市诈骗案件数比降7.8%，破案数比升177.2%;群众损失额比降26.96%。

­　　反诈在线

­　　创新指尖警务平台

­　　“警察叔叔，短短几分钟我被骗了1.8万元，我该怎么办?”

­　　“我不小心点了一个链接，按照对方的提示，又输了验证码，紧接着我就收到好多银行扣款的短信，为什么会这样?”

­　　反诈中心民警黄秋玲告诉记者，反诈中心官方微信后台会经常收到此类受害人的求助报案留言。

­　　反诈中心官方微信号“宁德警方反诈在线”于去年5月9日正式上线运行。在以“宁德公安”官方微信号为首的“宁德公安”微矩阵中，“宁德警方反诈在线”主动创新指尖警务平台，积极推出系列服务举措。反诈中心与微信客服同步实行24小时轮值，接受咨询举报，发布诈骗新手段、新特点，易受骗高危人群、易发案地点规律、不同类型诈骗犯罪特点预警提示;接收受骗人被骗信息和银行凭证截图上传;服务、支撑反诈中心与基层刑侦、派出所应急处置在线联动;服务、支撑反诈中心与联络协议金融机构应急处置信息在线传输。

­　　缴获的作案工具

­　　缴获的作案工具

­　　2016年6月14日17时16分，古田县110中心接高女士报警，称被人以“领取购车补贴”为由骗走5589元。接警后，古田县110中心立即启动三方通话，将电话第一时间接入反诈中心。反诈中心接警专员边接警边登记，获取第一手信息，值班民警立即展开应急处置措施。反诈中心借助“宁德警方反诈在线”官方微信平台，收集到高女士用手机传来的相关证据。通过分析，发现该案取款地在四川省成都市。古田刑侦大队紧随其后，奔赴四川实施抓捕。

­　　7月21日，在当地警方配合下，古田刑侦大队抓获犯罪嫌疑人4名，成功摧毁该电信诈骗团伙，缴获银行卡120多张。调查中，警方发现该案与100余起电信诈骗案件有关，受害者遍布广西、云南、福建多个省份，取款地均在四川省成都市，涉案金额高达200余万元。

­　　“幸亏有‘宁德警方反诈在线’，不然还得去借电脑上传照片，那就麻烦了。”高女士告诉记者，她是用手机直接通过反诈中心的官方微信号上传相关照片截图的。

­　　目前，反诈中心已发布预警信息、短信、宣传材料及收集群众报警20余万次，取得良好的社会效应。

­　　多措并举

­　　治理伪基站、黑广播

­　　2016年6月27日，蕉城区、东侨区、福安市等地群众发现疑似伪基站发送的中国工商银行“95588”的短信，并向反诈中心举报。

­　　“通过甄别，我们在确认是伪基站发送的短信后，立即启动打击伪基站联动机制。蕉城公安分局刑侦大队迅速出警，协调通讯运营商及无线电管理机构密切配合，仅耗时不到30分钟就抓获犯罪嫌疑人。”反诈中心民警林应说。而如此快速高效的侦破该案，得益于该局的创新模式。

­　　“‘伪基站’电信诈骗的犯罪手段一般是冒用10086、95533、95588等发送兑换积分、密码过期、银行扣款等诈骗短信，其中所涉及的环节众多。如果光靠公安单打独斗，难有作为。”林应介绍，对此，宁德市公安局积极争取市无线电管理局及中国移动宁德分公司的支持，利用腾讯公司开发的麒麟伪基站侦测系统，开创了快速侦测、识别、打击伪基站的工作新模式。

­　　反诈中心与技侦、网侦合成作战现场

­　　2016年，全市公安机关根据反诈中心实时监测报警，成功抓获利用伪基站实施诈骗犯罪的犯罪嫌疑人10名，缴获伪基站设备7台。在与宁德市文化广播新闻出版局协同打击黑广播的行动中，全市公安机关在无线电管理局的大力协作中，成功抓获流入宁德使用黑广播发布药品广告的犯罪嫌疑人1名，缴获大功率广播设备1台，有力净化了全市的无线电环境。（记者 龚丽雯 通讯员 韦廷信）