福建永升实业10亿吸储金半年坍塌 三高管逃国外

　　“庞氏骗局”、“钓鱼”戏法上演

　　2012年6月，詹立锦在发现永升实业面临的问题后，开始策划并导演了一场典型的“庞氏骗局。”

　　庞氏骗局起源于1919年，是最典型的骗局之一，当时一名意大利移民庞兹，成立一空壳公司，骗人向这个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。

　　詹立锦在6月份之后的手段和庞兹几乎如出一辙。

　　永升实业利用强大的“金字塔”网络加快了吸储的步伐，以新的资金偿还原有投资者的本金和利息。据李铁事后获得的财务资料显示，去年6月-8月，永升实业的吸储规模估计有近3个亿，而永升实业也在去年7月达到了公司吸储规模的峰值，10亿。

　　“公司之后都只想着怎么继续扩张金字塔网络融钱、推迟风险，已经没心思放在怎么做好放贷上了。更可怕的是，还有几个股东为了以防万一，已经在考虑怎么把钱放进自己腰包里了。”马钢表示。

　　除了庞氏骗局的手法外，永升实业还运用了一种“钓鱼”的手法来帮助自己回笼资金。

　　“这也是詹立锦去年11月份亲口向几个债权人承认的，所谓钓鱼就是用欺骗等方法让其他担保公司向永升实业自己的贷款企业放贷，这些贷款企业得到新的贷款后马上转给永升实业，归还之前永升实业的贷款，”马钢透露，“这个手法经常得手，还要得益于詹立锦参股过福州其他几家担保公司。”

　　2010年的《融资性担保公司管理暂行办法》明确指出，融资性担保公司不得从事发放贷款的活动。

　　不过，无锡一家中型担保公司的副总曾向理财周报记者表示，“担保公司私下放贷或者借道银行变相放贷，在业内相当普遍。”

　　2亿“假单”导火索

　　2012年8月-10月，2亿“假单”事件以及股东之间内斗，成了压垮这个在悬崖边行走的公司最后的一根稻草。

　　理财周报记者了解到，当时据詹立锦事后揭露，永升实业的另2位股东朱宋飞、陈明文以各种名义开展虚假业务从公司抽出资金2亿多放入自己腰包，从詹立锦农行户头、许仁翔和许仁翔母亲林双生的户头汇出，几乎已经造成公司无法经营。

　　之后，因为詹立锦和陈明文之间的内讧，陈明文在去年11月主动向外界透露福建永升实业经营不善的事实。

　　同时，还曝出詹立锦炒股、炒期货巨亏上亿的传闻，极大地引起了债权人恐慌，造成债权人竞相向永升实业挤兑。

　　“我和詹立锦以前私交很好，当时兑钱，詹立锦电话和我说只能拿3成，2000多万只能拿700万，我当然不乐意，”一位从事建材生意的债权人说道，“詹立锦就回，你要不要，不要过几天来拿就一分钱都拿不到了。”

　　据理财周报掌握的最新进展，目前，詹立锦、詹再生、陈明文已出逃国外，闽清县公安局已对三人立案追捕。

　　而蹊跷的是，同为股东的朱宋飞、许仁翔却未有立案。

　　记者致电朱宋飞确认上述做“假单”事件，其在了解记者来意后便以“在外地，不在家”为由马上挂了电话。记者随后发短信争取，朱宋飞也未有回复。

　　不过，有知情人士向理财周报记者透露，“朱宋飞可能才是真正的幕后老板。”

　　“他在闽清当地是有名的陶瓷大王，在政商界都人脉广泛。永升实业事情败露之后，他为逃脱干系转手将自己的股份送给了詹立锦、离婚、更换了自己在河南、山东公司的法定代表人转移财产，警方竟然也没有对他进行立案调查，实在没道理”。

　　对于此种说法，截至发稿时止，记者仍未得到相关方面的证实。

　　县政府、检察院“罗生门”

　　2012年12月初，詹立锦等几位股东在台江假日酒店和永升实业的债权人签定了《债权处置协议书》。

　　协议书中显示，永升实业的89位债权人成立了讨债公司，承接了永升实业原来对外的债权共计人民币6.88亿。“这些债券不是根本就讨不回来，就是很难讨回来，目前我们只讨回来大约3%，也就是2000多万，”讨债公司的一位代表透露。

　　受永升实业集资事件波及的重灾区白樟镇，一位居民向理财周报记者反映，“这次永升实业的集资，闽清镇涉入很深，估计涉及近千户居民和当地企业，当地多数的公务员被牵入其中，詹立锦和她妻子用来吸储的银行卡据说有80多张。”

　　记者来到了闽清县检察院了解情况，相关人士也承认了永升实业集资事件对于县里的影响很大，并且主动表示“确实有大量公务员涉及其中”。

　　但这种说法闽清县政府却未予认可。“永升实业集资的事情我们只是有听说，我们不太了解情况也不敢乱说”，“上千户家庭涉及是肯定没有的，几十户差不多，那么多的话县里肯定会重视的”，闽清县宣传部黄姓主任在接受理财周报记者采访时表示。

　　广东鹏鼎律师事务所律师邹立洪在了解事件相关情况后，认为詹立锦等人的行为符合“集资后不用于生产经营活动”、“携带集资款逃匿”等相关司法认定，已经构成了集资诈骗和非法吸收公众存款罪。（记者 金耀）