中行爆诈骗大案支行员工勾结企业卷走巨款490万

来源:北京时间 2016-11-14 09:26 http://www.mnw.cn/ 海峡都市报电子版

　　(人行惠州分行一审向法院出具的《复函》)

　　对于操作争议，中行回复北京时间记者称，银行始终以遵守《票据法》、《支付结算方法》等相关法律法规合规办理结算业务。

　　李明认为，案件争议的焦点在于账户的属性。保证金账户未在人行备案，不属于结算账户，谷奔公司的借款并没有交付到尚联达控制的账户，因此借贷关系还未履行完毕，款项所有权未发生改变，中行无权处置该笔款项。

　　“人行惠州分行出具的复函态度暧昧，避重就轻，造成法官误解而错判。我认为中行、人行店大欺客，做了关系，妨碍司法公正。中行多位员工违反职业操守收取中介佣金，还误导谷奔等两家公司将款项打入保证金账户，最后导致重大损失。”李明告诉北京时间记者，“如果败诉，中行作为上市公司，发生重大的司法案件，上市公司也要公告。”

　　李明表示，谷奔公司资金转入的账户是中国银行的内部账户，专为质押尚联达承兑汇票保证金而设，该账户的所有权、控制权都在中国银行。是中行管理混乱，明知内部保证金账户接收到了谷奔误转入不应接收的款项还被尚联达所骗，将非尚联达款项误交付给尚联达后造成款项无法追回的事实。

　　据北京某律所不愿具名的律师表示，因为银行对应的委托人是尚联达公司，和出借资金的一方没有签署委托协议，若三方私下有沟通和签署相关协议，银行是知情人的话，在不履行相关义务，操作流程上出现过错，给原告造成损失的情况下，若有相关书面协议，或形成事实合同，则可从合同法角度追究违约责任。若没有书面协议或未形成事实合同，则从侵权角度追究其侵权责任。

　　“如银行人员在执行工作中造成他人侵权属实，银行应承担相应的责任;银行人员存在重大过错的，银行可向工作人员追究责任。”（北京时间财经记者武静）