福建省最大伪卡诈骗案告破 涉案金额达1300万元

诈骗少则几十万元，多则200多万元。一旦得手，分几百次取款，一天内迅速取光。

诈骗团伙有研究生、通缉犯，有惯犯，公司老总、技术精英。

昨天，厦门市公安局通报，经侦支队破获福建省有史以来最大的伪卡诈骗案，犯罪团伙今年初以来作案10起，金额达1300万元，受害者遍及山西、浙江、广东等省市。

在辗转了十几个省市、行程数万公里后，专案组捣毁以沈某明、于某、施某昆为首的跨境伪卡犯罪团伙，抓获嫌疑人13名，其中台湾籍3人，成功打掉该团伙整个犯罪链条。目前，他们已被分别采取逮捕、取保候审、刑事拘留等强制措施。

据悉，该案受到公安部领导的高度关注，列为部督案件。

悲伤女游客 玩趟台湾丢了207万元

今年5月27日，来自浙江乐清的陈女士到台湾旅游，在购物的过程中，她碰到一件怪事：服务员告诉她，她的几张信用卡都不能用。

当时陈女士并不知道，这实际上是一个陷阱，骗子往往以买通收银员、夜场服务员的方式，套取他人的银行卡号和密码。而这伙骗子看不上信用卡，额度太小，他们更关注储蓄卡。

无奈，陈女士拿出一张储蓄卡埋单，民警判断，在刷卡的过程中，她的卡号和密码被窃取，之后制作出了一张假的银行卡。

骗子动作很快，当天晚上，有人拿着假卡，在台湾的一个自动柜员机上查询陈女士的账户余额：200多万元。不过，骗子没有取钱。

事后查明，在陈女士欢乐旅游的时候，她的银行卡号和密码资料，被偷偷卖给了住在厦门的两个台湾人——沈某明、郑某弘。

神秘取款人 207万元转向100多张卡

过了十几天，6月11日，回到浙江的陈女士惊讶地发现，卡在自己身上，卡里的207万元被转走了。

转账记录显示，钱被转到一个陌生人的卡上。经查，这张卡是武汉的一家建材店，通过手持POS机转账。

紧接着，在一天的时间内，207万元被进行了大规模转移，转向100多张名字不同的银行卡。

ATM的当日取款限额是2万元，从当天下午直到晚上，这些钱被分成数百次，从ATM上取出，一天之内取光，其中在厦门取了将近100万元。

到底是谁取了这些钱？案发后，厦门警方经侦支队民警调取了大量监控，发现取款人有一个共同特点：把脸遮住，或戴口罩、或戴帽子、或用手遮脸。

经调查，“神秘取款人”是台湾人施某昆及其手下，钱转到他们持有的银行卡上，但不是他们的名字，另有100多万元转到台湾。

硕士研究生 坐飞机到厦门转账

钱的转移途径非常清晰：在台湾复制银行卡，卖资料—钱转至武汉某建材店账户—100多张银行卡取钱。

第一个环节和第三个环节的幕后黑手基本清楚，剩下“转手”武汉某建材店账户。警方调查发现，这家建材店是假的，账户上的户主身份证丢失，不知道有人以他的身份“开”了一家建材店。

一个名叫于某的男子浮出水面，某名牌政法大学的硕士研究生。

他就是“武汉某建材店账户”的持有者，他向当地银联申请了手持POS机，后请人对POS机进行解码，使POS机能够到外地操作。6月11日当天，他带着POS机从长沙飞到厦门，把207万元划入账户，再交给台湾人施某昆。交易中，他获利30万-40万元。

经查，他是今年3月份和团伙联系上的，台湾人沈某明和郑某弘联系到漳州的蓝某，蓝某联系到南京的郭某，郭某最后找到了他。

人物

手持POS机到处飞

于某戴着眼镜，长相斯文，一个名牌大学的研究生为何走上犯罪道路？他不愿解释。调看他的资料，他父亲是早期的大学生，家中年轻一代有多名高等学校大学生，他自己原是一家公司管理人员。

民警认为，于某是受到了经济利益的驱使走上歪路。初步查明，他从去年开始从事POS机转账，在QQ上发信息，全国各地到处飞，他手中持有过的POS机数量相当多，不停更换。

在犯罪链条中，其他环节的人都有合作者，于某基本单干，只需提供手持POS机即可，最后分到赃款往往最多，几十万元就到手。

33岁的他还没结婚，今年中秋，他再度来到厦门提供“技术支持”，遇上台风，还唤来湖南女友游鼓浪屿，在岛上被困，玩了几天。

天网恢恢，厦门警方一直注意着他，随后在某酒店公寓将其抓获。

被抓后，他矢口否认POS机是他的，嫁祸给中间人郭某。12月7日，中间人郭某到案，不断有大量的证据证明他的犯罪事实。“没有成为打击犯罪能手，却成了‘犯罪能手’。”一位民警替他感到惋惜。

反思

如何防止被伪卡

警方介绍，犯罪分子有四种方式伪卡诈骗：

利用顾客在商场、娱乐场所等营业场所消费时，使用信息测录仪盗录银行卡信息并偷窥密码后复制；利用为持卡人非法套现之机窃取其银行卡信息；在网络购物中，利用网络木马、钓鱼网站窃取；在银行卡自助柜员机上安装读卡器窃取。

民警提醒，市民尽量不要使用有大笔资金的银行卡进行刷卡消费，可以为银行卡办理手机银行和动态密码卡，准备一张日常使用卡，在用钱时，通过手机银行和动态密码卡，将资金从家庭存放资金的卡转入日常使用卡。刷卡时，注意保护密码安全。

银行卡被伪造，提醒银行升级防范措施，如何防止犯罪分子以他人名义开卡、开户，申请POS机。