骗子冒充网络贷款客服实施诈骗受害者被连环忽悠而中招

来源:厦门日报 2020-06-30 12:37 http://www.mnw.cn/

　　“贷款公司”来电话了，说可以帮你包装身份，确保能借到更多钱。接着，一条条带有验证码的短信发来，“金融公司经理”想方设法，以“做流水”为由，先让市民小张把钱从自己的旧银行卡转到新银行卡上，接着，顺水推舟让小张再把钱转到其他卡上……就这样，在“贷款公司”和“金融公司经理”连环忽悠下，小张被骗走2万元。

　　近日，记者从警方了解到，冒充网络贷款客服的骗子又出动了，且套路更深、诈骗成功率很高。

【案例】

急着贷款用钱被骗子轮番忽悠

　　20日，小张接到自称“恒昌公司”内部员工小燕的电话，“知道你急需钱，我们可以帮你包装身份，确保借到更多钱。不过你要提前转2万元到自己的银行卡中，证明还款能力。”手头确实紧张的小张东拼西凑借到2万元，存入卡中后，小燕称，会有一名“金融公司经理”跟小张对接贷款进度。

　　没过多久，“金融公司经理”添加了小张QQ，要求其提供身份证照片，称是要在一家银行开通新卡、用于做流水包装。紧接着，小张收到一条带有验证码的短信，“这是用于开户的，直接提供给我们。”“经理”说。于是，小张都没仔细看短信内容，就报出验证码。

　　很快，小张收到第二条带有验证码的短信，“经理”称，是用于开通短信功能的，小张又提供给对方——这时，小张的操作是将自己旧银行卡中的钱，以“充值保险业务消费”的名义，转到了新办理的银行卡上。

　　接着，小张又收到第三条、第四条带有验证码的短信，显示将从银行卡上提现，“经理”称，这还是为了做流水，小张照做后，旧银行卡果然成功分两笔入账1万元。这时，重头戏来了，“经理”称需要小张再次将该笔款项转到他提供的另外一张银行卡中。可是，此时小张的旧银行卡已超出当日流水限额。于是，在对方催促下，小张将2万元通过支付宝转给自己的朋友，再由朋友代为转账，转给了“经理”。

　　转账后，“金融公司经理”再也联系不上了，小张才意识到被骗。

【分析】

来回操作转账为了绕晕他和骗取信任

　　“案例看上去有点绕，其实，骗子让小张来回操作转账的目的，正是为了绕晕他，以达到诈骗目的。”民警分析，骗子以“办理小张名下银行卡用于做流水”为名，获得小张信任。因办理的新卡是以办理保险名义、并确为小张名下，所以骗子第一次从旧卡转入新卡2万元的操作，并不能直接将钱装进自己口袋，却骗取了小张的信任。

　　接着，骗子将钱款再次退回小张名下，坐实“刷流水”的说法。小张当然不会怀疑，更加确信所有操作都是在“包装身份”，为了“放款更快、放款更多”。

　　最后，当骗子提出转账到不属于自己名下的银行卡这一要求时，小张毫不怀疑，直接照做。

　　“此外，骗子首先假装能够帮忙‘包装’的贷款公司，再以‘金融公司经理’身份上线，更让小张头晕。”民警补充，实施诈骗时，骗子始终采取打电话指导操作的模式，完全掌控小张、让其没有思考时间。

提醒

　刷流水做身份是骗子套路

　　警方提醒，正规贷款平台为了能够确保准时收到还款，一定是多方考查、证明借款人必须有还款能力的，因此不会存在刷流水、做身份的操作。所以，任何在放款之前声称帮忙伪装身份、帮忙做流水、帮忙贷款的，都是骗子！（记者王玉婷通讯员孙妍）

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责任编辑：柯金定