平潭一女子集资诈骗还恶意透支信用卡被判刑13年2个月

来源:平潭时报 2018-09-12 11:23 http://www.mnw.cn/

　　平潭某银行乡镇支行行长的前妻吴某，因集资诈骗、信用卡诈骗被平潭县人民检察院提起公诉，日前被判处集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，实行数罪并罚，合并执行有期徒刑13年2个月，并处罚金人民币23万元。

　　编造谎言

　　以行长夫人身份非法集资

　　2012年，杨某担任平潭某银行某乡镇支行的行长，吴某随即成了行长夫人。

　　2013年至2015年，吴某凭借自己银行行长夫人的身份，告诉身边的人，宣称自己在做POS机业务用信用卡套现、帮他人做银行转贷款等业务，这项业务可以赚取手续费，利润较高，急需大笔资金。如果借款给她，承诺给1.8%至4%不等的月利息。

　　有利可图吸引了被集资人，一些人认为吴某是行长夫人，不会骗人。可是他们却不知用POS机套现和“过桥贷款”本身是违法犯罪行为，出借款项存在极大风险。吴某非法集资1300万元。

　　肆意挥霍

　　集资款项无法归还

　　获得集资款后的吴某，将集资款用于购置房产和车辆、支付房贷和装修费用、偿还借款本息，没有用于生产经营活动。

　　本息的雪球越滚越大，吴某没有将集资款用于实际的生产经营，一直处于东拼西凑的状态。2015年1月，许多债主找上门或向法院提起诉讼，要求吴某偿还借款。杨某方知妻子借款数额竟如此巨大，双方多次争吵后便解除了婚姻关系。房产被抵债却依然还不上，948.2万元的集资款无法偿还，吴某为躲避追债潜逃，债权人纷纷向公安机关报案。

　　恶意透支

　　非法集资同时涉嫌另一罪

　　在非法集资同时，吴某又涉嫌信用卡诈骗罪。为了手上有更多资金使用，吴某还申领了一些信用卡，其中一家银行报案称吴某恶意透支。经审查，吴某办卡时所填的身份属虚构，明知自己没有还款能力仍使用信用卡大量透支，导致信用卡欠款无法归还，经发卡银行两次催收超过3个月仍不归还，欠款本金51739.83元。

　　2017年1月，平潭县公安局以吴某涉嫌非法吸收公众存款罪移送审查起诉，2017年4月移送吴某涉嫌信用卡诈骗罪证据材料。平潭县人民检察院经审查，认为吴某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资948.2万元，数额特别巨大，构成集资诈骗罪；以非法占有为目的，恶意透支信用卡51739.83元，数额较大，构成信用卡诈骗罪，应当数罪并罚。2017年7月平潭县人民检察院以集资诈骗罪、信用卡诈骗罪对吴某提起公诉。

　　日前，平潭县人民法院判决吴某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑12年10个月，并处罚金人民币20万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑1年9个月，并处罚金人民币3万元；总和刑期14年7个月，决定执行有期徒刑13年2个月，并处罚金人民币23万元。（记者何燕通讯员杨倞希）

原标题：集资诈骗948万还恶意透支信用卡平潭一女子数罪并罚判刑13年2个月

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