多起QQ诈骗款流向广西宾阳 揭秘诈骗“产业”诸多内幕

　　不断升级变化的诈骗手段，背后似乎隐藏着一个强大的“智囊团”、“军师团”；扮演“间谍”、“双面间谍”的骗子，也似乎有一个无形的“特工学院”在培训。

　　导报记者追查多起诈骗案件，发现诈骗款项流向广西宾阳，一个被国家公安部确定为全国七个地域性犯罪类型之一的县城。多次到宾阳办案的厦门民警，为导报记者揭开了诈骗“产业”上的诸多内幕。

　　●项目：QQ诈骗

　　●人员：一个人

　　●成本：1.购买盗来的QQ号

　　2.购买电脑，布设宽带

　　3.租房子

　　4.购买大量银行卡

　　●合作：盗QQ号、取款两项业务外包

　　●分成：取款人员抽成10%-15%

　　●拓展：经常和圈内人聊天，交流经验

一个县 多起诈骗指向宾阳

　　3个月、491起QQ诈骗，骗子是何方神圣？打开电脑，一名民警指着表格里的案件记录，内有发案时间、被骗过程、性质、款项等内容。

　　其中一列，是案件的诈骗款项，受害人汇钱转账之后，流向了一张又一张外地的银行卡。其中，多张银行卡所在的开户银行，或者取款地，正是近期处于风口浪尖上的地方：广西宾阳。

　　宾阳3月19日登上《南方周末》的《一个县的QQ诈骗生意》，因为“宾阳县每年的政府工作报告，都把打击QQ诈骗作为重点工作列入其中”。当地官方坦承，QQ网络诈骗给宾阳县造成了极坏的影响。

　　不少人是第一次听闻宾阳大名，但在很多警察眼里，宾阳早已成为QQ诈骗的“高危地区”，“一看到QQ诈骗，就会联想到宾阳”。“在宾阳县公安局刑侦大队对面，有一家酒店，因为距离近，很多警察办案的时候住在那里，可以看到全国各地的警察。”曾经四次到宾阳办案的思明刑警王明二告诉导报记者。

　　对于QQ诈骗的打击，宾阳当地警方的力度也很大，“宾阳县里面，QQ诈骗打击最重的是廖寨村、国泰村等”。

一个人 取款抽成10%-15%

　　在QQ诈骗上掀起“巨浪”的另一端，也许就系在“一个人”身上。

　　诈骗的最后一个环节是取款变现，刑警王明二在调查一起QQ诈骗案时，发现取款的地点就在宾阳。他和同事一路查到宾阳，在当地警方配合下，调取案发地ATM监控，排查出嫌疑人——一名头戴灰色鸭舌帽的男子。

　　那时是夏天，“鸭舌帽”在宾阳县里变换不同的ATM取款，真实姓名不知，居住地点不清。但有一点可以肯定，取款人属于“职业行当”，取过一次款，就会取第二次、第三次、第四次……

　　王明二和几名民警苦苦蹲守。一个月过去，“鸭舌帽”终于再出现，还是那顶灰色鸭舌帽，他开着从别人那里借来的比亚迪汽车，到处取款，最远的跑到隔壁县，最后被人赃并获，赃款2万多元。

　　经查，“鸭舌帽”就是“一个人”在战斗。“取款比较简单，不需要太多技能，一般懂得QQ诈骗的，都不会去干取款。”王明二介绍。

　　取款风险比诈骗大，行业规矩是，一个取款人会同时为多个团伙取款，抽成一般在10%，但取款数额大、风险高时，抽成比例会提高到15%。

一条线 单人诈骗服务外包

　　取款的上一个环节，便进入诈骗的真正核心。越来越多的迹象表明，QQ诈骗这一行当，完全可以“一个人在战斗”。

　　第二次进入宾阳，王明二是为了抓一个QQ诈骗窝点。“村里是进不去的，因为宾阳不是旅游景区，像廖寨村、国泰村这样的村庄，只有一两条村庄道路可以进入，诈骗分子在村口设了岗哨，一旦有陌生车辆靠近，消息便会走漏。”他说。

　　在外围调查了三个星期，王明二找到了QQ诈骗窝点，还好不在村里，而是在宾阳县城区域。行动当天很成功，但让王明二意外的是，这个诈骗窝点的“老板”，是一个年仅20岁出头的年轻人，名副其实的“光杆司令部”。

　　第三次、第四次到宾阳，王明二和警察同事们都抓到了人，捣毁了诈骗窝点，可同样的，窝点都是“一个人在战斗”。

　　无数的“一个人”就能搅得天下大乱，这正是QQ诈骗这一“电子商务”高度产业化以后，形成的“一个人”产业链条——

　　诈骗核心是一个人，办公用品仅需一台电脑、一条宽带，办公场所只要有个地方，即可开展“电子商务”；它的上游和下游，盗取QQ号、取款两项业务，全都“服务外包”，同样各只需要“一个人”。

一帮人 专门研究新式诈骗

　　“一个人”可以撑起一个骗局，“一伙人”却能将诈骗模式“发扬光大”。

　　王明二介绍，在QQ诈骗团伙里，有幕后“老板”负责前期资金投入和后勤保障，购买QQ号，布置电脑和网络，购买银行卡，租房子，联系取款人。他的员工，是没有接触过诈骗的“新手”，每骗成一单，从中抽成。“老板”是有经验的“老手”，但从年龄看，却大多是年轻人，有的甚至比“员工”还年轻。新手“成才”以后改成单干，继而教会其他“新手”，经验和模式如此不断复制。

　　骗子紧跟市场变化，从各种迹象来看，有专门的“研究型人才”在钻研新骗术。一旦骗术成熟，骗子们便聚在一起内部交流，比如建立一个QQ群、朋友圈，彼此“学习”，甚至，好的骗术还可以卖钱。

　　最近新出现的骗术，是把“QQ诈骗+代刷信誉诈骗”结合，嫁接方式有很多种，3月22日当天，有两名厦门市民受骗。