揭秘新型贷款骗术办银行卡关联无需确认就扣钱

来源:厦门日报 2014-11-21 10:37 http://www.mnw.cn/ 海峡都市报电子版

　　【骗术三部曲】

　　1、要求办一张新卡

　　2、要求办理银行卡关联

　　3、要求存进1万元，刷交易流水记录

　　在自己的银行账户里，将钱存进去再取出来，反复多次后发现，钱突然消失了——近日，市民沈先生遇到这么一件蹊跷事，15万元无抵押贷款没借到，自己账户里的1万元反倒被骗走。昨日，记者了解到，思明公安分局刑侦大队破获一起新型贷款诈骗案，涉案金额超过20万元。

　　新办银行卡还办了关联手续

　　今年10月底，市民沈先生在网上看到一条有关贷款的广告，他按照广告上的联系方式找到对方。对方称能帮他办理无抵押贷款，最高金额可达到15万元，但办理贷款前，要先去办理一张新银行卡，并开通网银U盾等服务。沈先生办了一张新银行卡。一名自称“银行审核部”的工作人员打电话告诉他，为了方便将贷款打到新卡上，要做一个银行卡关联。沈先生到银行办理了关联手续。

　　存取款数次 1万元突然消失

　　之后，“银行审核部”的工作人员又说，按照无抵押贷款程序，需要查看贷款人的经济能力，而这个证明也不难实现，只要沈先生将1万元存取账户再取出来，多次存取操作后，银行就可看到卡上大额的交易流水记录，证明他的经济能力。沈先生一一照做，1万元多次存取之后，可在最后一次存进去，再要取出来时，发现账户上的1万元突然消失了。他慌忙报警。

　　经过一个多月调查，思明警方很快掌握到诈骗嫌疑人在江头的暂住处。11月17日，民警冲击窝点，抓获马某杰等4人，缴获大量银行卡。3个多月来，这伙人作案20起，涉案金额20多万元。

　　【揭秘】

　　办银行卡关联 无需确认就扣钱

　　其实，办卡、多次存取钱这些都是幌子，最核心的环节是在银行卡关联上。马某杰从网上购买一张银行卡，沈先生被要求去银行卡办关联操作，其实不是方便贷款，而是直接将自己的银行卡与马某杰的银行卡进行关联。

　　按照这种“关联”业务规定，一方的钱，在不用确认的情况下，可被另外一方直接扣走。“这种关联，连我们反诈骗民警也是第一次听说。”思明刑侦大队经办民警说，这种一种贷款新骗术，凡是涉及银行卡操作的，请市民一定要小心。（文/图记者吴俊鸿通讯员思公政）

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