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守护你的钱袋子 “反诈天团”布下连环阵

来源:厦门日报 2023-11-14 12:30 http://www.mnw.cn/

  电影《孤注一掷》、电视剧《反诈一线》等影视作品的火爆,让更多人关注到电信诈骗背后真实的人和事。

  前不久,厦门警方为市民紧急阻拦差点被诈骗的150余万元,不少市民为公安点赞的同时,也纷纷留言,想了解民警反诈骗背后的故事。

  民警是如何“预知”市民正在被骗的?又是如何打击诈骗分子的?近日,记者走进厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心(下称:市反诈中心),揭秘公安反诈骗工作中鲜为人知的故事。

  市反诈中心有个“反诈天团”,按照反诈任务分成5个行动组:劝阻、止付、技术、治理、打击,环环相扣。

  劝阻

  数十万条预警信息支撑 在诈骗发生前劝阻

  刚刚接到诈骗电话,公安民警96110的劝阻电话也随即而来。许多人好奇,民警是咋知道的?

  “这便是反诈骗的第一关,利用大数据等各种手段,撒下天罗地网,重点识别,早发现、早劝阻,在诈骗发生前及时止损。”反诈骗工作处一级警长杨志霞说,接警劝阻中心每天会接到数十万条的预警信息,有的信息来自互联网,有的来自通信渠道。

  杨志霞是接警劝阻大厅的调度民警,负责案件研判、联系调度等。几天前,她和同事接到一条“冒充公检法查案”的预警。在电信诈骗中,这类诈骗的劝阻难度很大,因为诈骗分子常要求受害者到无人的地方接听电话。

  杨志霞通过96110,拨打多个劝阻电话过去,始终没人接。“当机立断,我们迅速通知派出所,民警火速赶到受害者的住处、公司,甚至找到亲属,都联系不到当事人。最后,中心紧急调度技术科进行研判,锁定了受害者住处附近的酒店。民警破门而入时,这位受害者正在转账。在民警的及时劝阻下,受害者才没有把钱转出。”

  在反诈中心4年多,“我不可能被骗的”“好了,你说的我都已经知道了”是杨志霞最常听到的话,很多正在受骗的群众不听劝,给反诈劝阻带来压力。不过,让杨志霞感到欣慰的是,这些年咨询骗术的电话增加了。今年来,反诈中心日均接警230起,其中咨询电话92通,同比增加74%。“说明大家的反诈意识提高了,这是全民参与反诈的好趋势。”

  止付

  与时间赛跑 把受骗本金冻结在卡内

  如果诈骗已经发生,钱已转了,这就轮到“反诈天团”的止付小组出场。

  刑侦支队辅警李学雪,是接警劝阻大厅的止付专员。她的任务是,接到受害者报警后,通过受害者提供的转账时间、事主卡号、嫌疑卡号等信息,第一时间把受骗本金冻结在卡内。

  “这是一项与时间赛跑的工作,成功止付的关键是要快!”如果遇到报警时报错卡号,民警就需要根据身份信息查银行卡,再查流水,会加大止付难度。李学雪说:“受骗群众及时说清诈骗类型、转账的银行卡账号、转账流程、受骗金额,才有利于我们快速止付挽损。”

  在反诈中心工作两年多,李学雪止付的最大一笔资金达100多万元。当时,潜在受害者正在外地旅游,后台显示她已经与诈骗分子通了近1小时电话。“我们打了60多通电话、发了20多条短信,她都没有回应,我们派民警到现场也找不到人。中心当机立断,要求进行止付。我追查到她名下有5张卡,卡内有100多万元,我们迅速将受害者的卡冻结,避免卡内金额被诈骗分子骗走。”

  技术

  通过大数据技术 研制潜在受害者发现模型

  一些市民误以为诈骗分子能直接侵入受害者的手机转款,或是盗取亲朋好友的账号,用AI换脸实施诈骗。刑侦支队技术处电子物证检验室三级警长林晨说,事实上,诈骗分子都是引导受害者自行操作转账,获取验证码,才能骗取、转移受害者资金。

  林晨表示:“最重要的一关,还是要靠市民自己把好。”简单说,就是不轻易把验证码告诉别人,不轻易共享屏幕,遇到需要填写验证码转账的要再三核实。

  林晨负责技术反诈,他和同事通过大数据,研制了一个潜在受害者发现模型,用于分析容易受骗人群,向劝阻中心发出预警。同时,对诈骗分子进行技术反制,比如一些已经发案的链接、市民举报的疑似诈骗链接,甄别之后进行封闭,避免其他人受骗。

  治理

  开展“断卡行动” 掐准诈骗分子命门

  电话卡、银行卡,是诈骗的“必用工具”。公安部门开展的“断卡行动”,打击两卡非法买卖,就是要掐准诈骗分子的命门。刑侦支队六大队二中队三级警长黄伟林与同事在做的工作,就是和银行、通信运营商等第三方合作,开展全社会反诈。

  一些人贪图小便宜,将自己的信息和银行卡、电话卡卖给别人,结果沦为骗子的诈骗工具。这不仅给公安办案带来极大阻碍,也给自己带来不必要的麻烦。根据相关法律规定,提供涉案卡的人员,也会受到惩戒。

  “市民一定要保护好自己的电话卡、银行卡,不能出租、出借、出售。”黄伟林提醒,市民如果发现自己银行卡里出现不明资金,千万别信“天上会掉馅饼”,应采用“只进不出、不收不付”的做法,将可疑异常降到最低,并立即报警。

  打击

  调证、抓捕、追赃 曾一个多月跨越十余地市

  刑侦支队四大队一中队中队长李杰,专门负责打击电信网络诈骗违法犯罪行为。

  去年,为了侦办一起电信网络诈骗,李杰连续出差一个多月,前往10多个地市,调证、抓捕、追赃。受害人是一名30余岁的女性,遭遇金融投资类诈骗,不仅自己所有存款被骗,向亲朋好友借了钱还不上,还背上巨额贷款,受骗金额高达百万元。

  “受骗后,该女子的生活陷入困境,几度想轻生。她恳求我们多追回一点钱,先还上亲戚朋友的钱。”受害人的处境,令李杰深受触动,“受害者并非都是有钱人,很多都是普通人,四处借来的钱。”

  在宁夏,李杰和同事抓住犯罪嫌疑人审讯后发现,该犯罪嫌疑人家庭条件不好,文化程度不高,受境外诈骗分子利用,协助转移资金,拿到赃款后立即花光。“我们多次跟他谈话,让他意识到自己的违法行为对受害者带来的伤害,最终这名犯罪分子主动筹集部分钱款返还受害人。”

  (厦门日报记者 柯恺筠)

原标题:守护你的钱袋子 “反诈天团”布下连环阵
责任编辑:方迪
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