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仙游县法院建立“职业放贷人名录” 规范民间借贷行为

来源:湄洲日报 2019-07-17 15:22 http://www.mnw.cn/

  在民营资本活跃的仙游县鲤城街道,一度滋生了一个投机者的行当:职业放贷人。仙游县法院审理的案件中,民间借贷纠纷量大,“职业放贷”特征凸显。

  如何遏制歪风,规范民间借贷行为?仙游县法院采取建立“职业放贷人名录”等方式,给民间非法金融活动系上一道“紧箍咒”,打击“套路贷”、非法集资等危害金融秩序和社会稳定的违法行为。该院党组研究决定并出台了《仙游县人民法院关于建立“职业放贷人名录”的实施意见》,确定纳入“职业放贷人名录”的条件及退出标准,将“职业放贷人”的诉讼活动纳入可监控范围之中,切实防止违法犯罪分子将非法行为合法化,以及利用民事裁判侵占债务人财产。

  《意见》之“严”,还在于强化涉职业放贷人的民间借贷纠纷案件审查力度,增加职业放贷人的诉讼义务及举证责任,依法严守法定利率红线。同时,加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别力度,对职业放贷人利用诉讼程序实现非法利益合法化的行为,裁定驳回起诉,并将线索移送警方。

  目前,该院经过摸底排查,共有15人纳入“职业放贷人”名录,涉案件531件。该院还与税务机构建立执行联动机制,对借贷案件的利息收入征收有关税费,如申请执行人拒不配合缴纳利息税费,该院可从申请执行人的执行款中代扣税费用于缴税,以达到规范民间借贷活动、打击违规逃税行为、压缩职业放贷人生存土壤的目的。自“职业放贷人名录”制度建立后,2019年至今未发现职业放贷名录人员有在该院新立的借贷案件,也未发现有新的人员纳入“职业放贷人名录”。

  有了“紧箍咒”,还要念好“紧箍咒”。围绕“急则治标、缓则治本、长则建制”的治乱目标,该院联合县司法局、鲤城街道办事处成立鲤城街道诉调衔接工作室,最大限度地将民间借贷案件化解在诉前,减少民间借贷案件进入诉讼程序。该院现已确定34名调解员上岗到任。2019年6月份立案的民间借贷案件,均分流至诉调衔接工作室,诉调衔接工作进入常规化操作轨道。

  此外,该院结合扫黑除恶专项斗争活动,要求法官在审理民间借贷案件的过程中,对借据的形成过程、借款原因和目的等进行细致的调查,查明是否存在“高利贷”、“赌债”等“问题借贷”的情形。一旦发现出借人的资金可能是因渎职犯罪所得或者存在非法集资、聚众赌博等犯罪情形,及时将案件交警方处理。对存在虚假诉讼情形的民间借贷案件严格审查,并要求当事人到庭说明,或要求借款人、借款企业提供记载款项用途的企业账册、会计凭证等进行查证,严防虚假诉讼。

  狠抓规范不松懈。该院将继续通过审判执行活动引导,提高当事人对民间借贷活动的正确认识,遏制民间融资中的高利贷化和投机化倾向。加强对案件细节的审查,增强对虚假诉讼鉴别力。同时,进一步拓宽宣传路径,确保民间借贷活动走上规范化轨道。(记者 许爱琼 通讯员 方芳 林晓霞)

原标题:规范民间借贷行为 维护经济金融秩序
责任编辑:郑莉莉
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