注册
闽南网 > 新闻中心 > 福建 > 三明 > 三明新闻 > 正文

三明市规范商品房交易资金管理 推动反洗钱工作

来源:三明日报 2018-09-28 15:35 http://www.mnw.cn/

9月20日,三明市住房和城乡建设局、中国人民银行三明市中心支行转发了《福建省住房和城乡建设厅人民银行福州中心支行关于规范商品房交易资金管理推动反洗钱工作有关事项的通知》,并就我市房地产具体情况提出要求。

房屋交易资金监管方面。要求房地产开发企业按照《三明市住房和城乡建设局关于印发三明市商品房预售资金监督管理办法的通知》的要求,建立预售资金监管账户,专户管理商品房预售资金,所有购房资金(包括定金、首付款、后续付款、按揭付款等)均应纳入预售资金监管。房地产中介机构不得要求二手房交易当事人将购房款及定金汇入中介机构公司账户及中介人员个人账户。对涉嫌非法侵占或挪用客户交易资金的,监管部门要从快从严调查处理,并公开曝光,对涉嫌犯罪的,应当立即移交公安部门。

规范商品房公证摇号认筹保证金管理方面。自2018年9月10日起,对取得预售许可后实施公证摇号销售的商品房开发项目,有需要暂时冻结认筹保证金的,应在预(销)售方案中明确,告知购房人并取得购房人认可。购房人认筹保证金金额不得超过所购商品房总价的20%。认筹保证金在购房人个人账户中暂时冻结,不汇入房地产开发企业账户,公证摇号完毕后次日,暂时冻结的认筹保证金自动解冻。

推动房地产领域开展反洗钱工作方面。各县(市、区)住建(房管)部门和人民银行要根据闽建房〔2018〕2号文件的要求,建立工作联络机制、信息共享机制、工作交流机制和宣传培训机制,健全反洗钱工作协作机制,畅通信息查询渠道,督促指导房地产开发企业、房地产中介机构合规、有效开展反洗钱工作。同时,要持续深化市委、市政府“放管服”改革工作部署,简化住房交易办事程序,制定各项业务所需的材料清单,编制办事指南,方便群众办事。

各房地产开发企业、房地产中介机构要按照“风险为本”原则,建立健全反洗钱内控制度体系,勤勉尽责履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务。各县(市、区)住建(房管)部门和人民银行要适时对涉嫌洗钱及相关犯罪、或洗钱风险较大的房地产开发企业、房地产中介机构履行反洗钱义务情况开展现场检查。(三明日报记者 林芳芳)

原标题:反洗钱,三明市规范商品房交易资金管理
责任编辑:冷芳杞
相关阅读:
新闻 娱乐 福建 泉州 漳州 厦门
猜你喜欢:
热门评论:
频道推荐
  • 铭记历史 缅怀先烈丨许如梅:芳华热血映琼
  • 十三届省政协常委会第十四次会议审议通过有
  • 台风“丹娜丝”生成!福建将迎大暴雨!多地
  • 新闻推荐
    @所有人 多项民生礼包加速落地快来查收 三峡大坝变形?专家:又有人在恶意炒作 北京新一波疫情为什么没出现死亡病例? 戴口罩、一米线 疫情改变了哪些习惯? 呼伦贝尔现幻日奇观 彩虹光带环绕太阳
    视觉焦点
    石狮:秋风起,紫菜香 石狮:秋风起,紫菜香
    石狮环湾生态公园内粉黛乱子草盛放 石狮环湾生态公园内粉黛乱子草盛放
    精彩视频
    斜视手术什么年龄做较合适?
    斜视手术什么年龄做较合适?
    医解百科︱荔枝怎么吃不上火?(视频)
    医解百科︱荔枝怎么吃不上火?(视频)
    专题推荐
    关注泉城养老服务 打造幸福老年生活
    关注泉城养老服务 打造幸福老年生活

    闽南网推出专题报道,以图、文、视频等形式,展现泉州在补齐养老事业短板,提升养老服

    新征程,再出发——聚焦2021年全国两会
    2020福建高考招录
     
    48小时点击排行榜
    平安产险福清中心支公司:“爱和责任”进 央视《新闻联播》|“厦门发展战略”启示 福建省杂交水稻制种生产综合机械化率超80 福建省6部剧目入选新时代廉洁文化优秀作 中国最大单体咖啡烘焙工厂在厦开建 厦门出台11条措施助力影视产业高质量发展 漳州7个村共建食用菌产业基地 平潭推出航运业贷款贴息举措