注册
闽南网 > 新闻中心 > 财经新闻 > 正文

富人账户排查大限将至 银行排查非居民金融账户

来源:北京商报 2017-10-13 08:06 http://www.mnw.cn/

  原标题:非居民金融账户排查大规模铺开

  中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(以下简称《管理办法》)正式落地3个月有余,银行业针对非居民金融账户的摸底还在持续进行。继此前多家银行发布排查公告后,10月12日,北京商报记者获悉,中信银行、宁波银行已成立工作小组,协调行内多部门共同推进这一工作。在银行排查工作开展得如火如荼的同时,也有业内人士指出,银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度。

  高净值客户需年底前上报

  北京商报记者了解到,中信银行、宁波银行已在总行层面成立工作小组,协调包括运营部、国际业务部、托管部、电子银行部等多个相关部门推进摸排账户信息工作。

  事实上,此前包括工、农、中、建在内的四大国有行以及民生、中信、浦发在内的多家银行均已发布过公告,要求2017年7月1日前开立过存款、银行卡等账户的非中国税收居民客户(也被称为“存量客户”),通过营业网点、网上银行、手机银行、微信公众号等渠道填写和签署相应的税收居民身份证明文件。

  根据存量客户账户余额的不同,截止的填写时间也有差别。高净值客户,即金融账户余额在100万美元以上的,需要在今年12月31日前完成声明文件的填写;金融账户余额不足百万美元的低净值客户,时限在2018年底。

  多家银行也强调,如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查,银行将依据相关监管法规规定,根据已有账户信息中的非居民标识信息,对账户信息进行报送。

  意在打击海外逃税

  银行提到的“相关规定”,就包括今年5月国家税务总局、财政部、央行等6部门联合发布的《管理办法》。《管理办法》自7月1日起正式实施,要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息。

  据了解,近年来纳税人境外偷税漏税行为日趋严重。纳税人通过境外金融机构持有和管理资产,并将收益隐匿在境外金融账户以逃避纳税义务的现象越来越多。更直白地说,有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税。一位银行业人士向北京商报记者介绍,比如高净值人群的移民问题,还有所谓的腐败分子外逃问题,都是需要进行税收征管的。据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示,在2000-2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流出中国,这其中有相当一部分是贪腐收入。

  《管理办法》旨在加强国际税收合作、打击跨境逃税避税。国家税务总局介绍,早在2014年9月,我国在G20层面承诺将实施由G20委托经济合作与发展组织制定的金融账户涉税信息自动交换标准,就是为了通过全球税收合作提高透明度,打击利用海外账户逃避纳税的行为。“银行作为比较特殊的企业,承担了政策性和监管性的职责,协助国家机关核查涉税信息是银行的责任和义务。”上述银行业人士说道。

  排查仍存难度

  事实上,此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别、境外交易监测等在内的多项工作。除去银行内部早就对非居民金融资产涉税信息有过核查外,近一年来,针对换汇、跨境交易等行为,监管部门也下发了多份文件。例如规定自2017年元旦起,个人购汇申报需要细化到用途和时间;自今年7月1日起,跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行;9月1日起,境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易也被纳入采集范围。央行和外管局均表示,这些举措是为了加大对洗钱、腐败等犯罪活动的监测和打击。

  有业内人士指出,搜集非居民金融账户涉税信息,银行接触到的信息其实是有限的,因为声明文件和税务信息是客户自己填写的,银行能够监控的只有客户存款和名下账户。如果要复查客户的税务信息,银行要先取得客户的授权。(北京商报记者程维妙

责任编辑:朱惠娥
相关阅读:
新闻 娱乐 福建 泉州 漳州 厦门
猜你喜欢:
已有0条评论
热门评论:
频道推荐
  • 湖南航空技师学院原党委副书记、院长陈大雄
  • 今日(6月14日)最新油价查询:6月17日油价
  • 6名厅局级干部被查处……湖南通报5月查处违
  • 新闻推荐
    @所有人 多项民生礼包加速落地快来查收 三峡大坝变形?专家:又有人在恶意炒作 北京新一波疫情为什么没出现死亡病例? 戴口罩、一米线 疫情改变了哪些习惯? 呼伦贝尔现幻日奇观 彩虹光带环绕太阳
    视觉焦点
    石狮:秋风起,紫菜香 石狮:秋风起,紫菜香
    石狮环湾生态公园内粉黛乱子草盛放 石狮环湾生态公园内粉黛乱子草盛放
    精彩视频
    【视频】现场直击!高考首日泉州学子奔赴考场
    【视频】现场直击!高考首日泉州学子奔赴考场
    泉州晋江:特色民俗迎端午 水上掠鸭趣味多(视频)
    泉州晋江:特色民俗迎端午 水上掠鸭趣味多(视频)
    专题推荐
    关注泉城养老服务 打造幸福老年生活
    关注泉城养老服务 打造幸福老年生活

    闽南网推出专题报道,以图、文、视频等形式,展现泉州在补齐养老事业短板,提升养老服

    新征程,再出发——聚焦2021年全国两会
    2020福建高考招录
     
    48小时点击排行榜
    鲤城:多维发力,打造文物保护利用工作样 第十七届海峡论坛大会在厦门举行 王沪宁 海南省通报五起违规吃喝严重违反中央八项 蚂蚁庄园今日答案最新:明清时期的“紫禁 蚂蚁庄园今天问题正确答案:为什么蚊香要 第八届两岸基层治理论坛举行 教育部批准!黎明职业大学正式升格为本科 龙岩永定区:一地生双“金”