出售、出租、出借银行卡南安218人被惩戒

来源:泉州晚报 2020-09-11 08:57 http://www.mnw.cn/

　　近日，南安市公安局对外公布：根据《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（以下简称《通知》），泉州市公安局联合中国人民银行泉州中心支行，对南安市公安局上报的218名出租、出借、出售、购买银行账户人员实施惩戒。此次公布的218名受惩戒人员，是南安市根据《通知》首次向社会公开公布。

租售银行卡多人被查处

　　8月25日14时许，某银行工作人员举报，有一名年轻男子办理银行卡解冻业务，经查询发现，该卡有多笔大额资金转入转出。银行工作人员询问这些资金情况时，他言辞吞吐、不能说清楚资金来源去向，且情绪激动。工作人员初步判断该银行卡可能涉嫌电信诈骗犯罪，于是一边安抚男子，一边报警。

　　南安市公安局反诈专业队的民警迅速赶到现场，将男子带回公安机关开展调查。经审讯，28岁的黄某交代：听说卖银行卡一套可获上千元，他觉得有利可图，就从去年10月至今多次办理个人银行卡出售给他人。他知道银行卡有可能被用于违法犯罪活动，但心存侥幸，觉得不是自己在使用，就没有责任。当他发现该卡被冻结时，心想解冻后注销了就没事。经查，黄某不仅自己卖银行卡，还帮27岁的朋友陈某卖银行卡。目前，犯罪嫌疑人黄某、陈某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件还在进一步办理中。

　　无独有偶，8月26日16时，金淘派出所接辖区某银行报案称，一名叫俞某的男子银行账户交易异常。据了解，今年4月29日至5月5日，其账户日均交易150笔，金额几百元至几万元不等，且2018年至今此卡已补办4次。经初步讯问，34岁的俞某交代，从2019年6月至7月，他出租自己名下的9张银行卡给在逃人员黄某，获利1万余元；因网上赌博，俞某今年3月至4月将银行卡抵赌债2次，每次1200元；今年6月至8月，俞某欲到广东三家银行办卡贩卖，因被银行怀疑办卡目的，办理不成功。目前，犯罪嫌疑人俞某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件还在进一步办理中。

创新信用惩戒举措涉嫌犯罪将判刑

　　民警提醒，出租、出借、出售银行卡危害巨大，极有可能被收卡人用于从事非法活动，给自己带来极大的法律风险，甚至承担刑事责任。凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。请广大市民务必妥善保管个人银行卡，切莫因贪图小利而陷自己于不利局面。

　　民警介绍，惩戒措施包括信用惩戒，人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；限制业务，5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款；严管账户，银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

　　非法买卖个人银行账户和企业对公账户的，除将受到上述惩戒外，还可能构成《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。（记者陈灵黄耿煌通讯员蔡耀宗）

原标题：出售、出租、出借银行卡南安218人被惩戒

责任编辑：凌芹莉