一张“通缉令”吓坏女出纳 公司被“钓”走1544.7万

编者按

　　来电显示陌生号码，您会不会立刻想到:“这是不是骗子？”收到带有链接网址的短信，您会不会马上点开看看？QQ好友说急需用钱向您借一点，您会毫不犹豫伸出援手吗？

　　据统计，2014年全国虚假信息诈骗案涉案金额总计达107亿元，仅厦门就发案上万起，每天都有50到100起发案，涉案金额日均都在六位数。今年以来信息诈骗手法翻新速度更快，除常规骗术外，冒充领导借钱、手机病毒诈骗都有了升级版，迷惑性更强，诈骗面更广，不仅严重危害市民群众财产安全，更是对社会诚信的极大破坏。

　　今日起，本报将连续关注报道反诈骗行动，帮助更多市民“擦亮眼睛”。

　　【案例】

一张假通缉令“钓”走出纳1544.7万

　　厦门史上最大虚假信息诈骗案，骗子用1300多张银行卡分流非法所得，在境外提取现金

　　1544.7万元，如果按照2014年厦门市城镇非私营单位就业人员年平均工资计算，相当于257个人一年收入的总和。仅仅半天，打了几个电话，这一大笔钱就轻轻松松进了骗子的口袋。发生在去年的这起案件，成为厦门迄今为止案值最大的虚假信息诈骗案。虽然历经艰辛抓获了4名涉案嫌疑人，但民警在说起这起案例时，仍感叹不已。

　一张“通缉令”吓坏女出纳

　　“财产审查”丢了超千万元

　　去年4月11日，同安一家公司的出纳接到一个显示号码为0592-20205501的来电，正是这个电话让她吓破胆。

　　电话中，对方自称是“厦门刑侦支队民警”黄某华，告诉她“北京警方发现你涉嫌洗钱”，要求她配合调查。接下来，“北京西城刑侦支队”“刑侦总队长王军”“最高检察院检察官”先后“登场”，说要来抓这名出纳，让她带上用于资金转账的电脑和U盾，到最近的酒店开个房间接受“调查”。

　　出纳通过北京114查询了来电，发现号码和西城刑侦支队的一样。这下她不敢拖延，赶紧到酒店开了房间乖乖等着调查。当接到对方发来印有她头像的“通缉令”，该出纳彻底崩溃了。在“最高检察院”两个小时的“财产审查”中，她按对方指令将个人及公司共10个账户的1544.7万元，分13笔转至北京开户的建行、工行、兴业银行等7个账户上。

　　当晚11点，“最高检察院”承诺的“审查完如果没问题就将财产返回”迟迟未兑现，这名出纳才回过神来，赶紧报警。

动用银行卡1300多张

　　第一笔款在台湾被取走

　　经专案组调查，所谓的“北京西城刑侦支队”“最高检察院”的电话号码，都是网络虚拟号。在对涉案银行卡进行调查时，发现骗子的最终取款地分布在中国台湾、韩国及越南等地。

　　经过层层转账，在极短的时间内，1544.7万元被分流到工行、农行、建行、中行、兴业、民生、中信、农商、招行等9家银行的1300多张银行卡上，连启动紧急止付都来不及。其中第一笔被骗款项，在汇款后的47分钟内就完成了转账，在台湾的柜员机上提取了现金。

　　目前，4名嫌疑人已落网，案件正在进一步审理。

　　【分析】

骗子抓“热点”，“量身定做”骗术

　　警方分析近年来信息诈骗案件的四个特点，

　　市民了解诈骗团伙操作流程可避免上当

　更新快

　　骗子都是“技术宅”，手段不断“翻新”

　　15年前，骗子还不懂得用电话和网络；10年前，骗子只用发短信、用银行卡；5年前，网络技术成了诈骗的常用手段，今年木马病毒流行起来了。民警说，骗术的发展，快得有点令人猝不及防。

　　除了技术更新快，骗子的各种借口也花样翻新，利用一些人的贪财、恐惧、畏权和好奇心理实施诈骗。比如，冒充亲友骗钱，有了专门针对海外留学生的家长；冒充公检法机关的骗术，专门制作了“通缉令”；发送手机木马病毒更是理由多多，从春节聚会照片、交通违章图片、老公出轨证据，直到最近的积分入学资料审核，骗子很懂得抓“热点”。

　　金额高

　　瞄准财务人员下手，转眼掏空公司“家当”

　　街头诈骗最多掏空你的钱包，银行卡诈骗损失的就是卡中存款。几年前，诈骗金额10万就是“惊天大案”了，但近两年来骗子的胃口越来越大，尤其是针对财务人员的骗术，动辄上百万元。

　　警方注意到，骗子熟知走对公账户手续繁琐，小公司为避税习惯从私人账户走账。公司的大笔存款，都掌握在财会人员手中，一旦上当，可能掏空的就是整个公司的存款。随着财务人员被骗案例的增多，虚假信息诈骗案值也“水涨船高”，如今涉案金额20多万元的都比比皆是。

　分工细

　　多个环节各司其职，核心人员躲在境外操作

　　一名民警说，现在诈骗已成为一个“产业”，分工越来越细致，专业化程度越来越高。这也给警方的打击增加了难度。

　　现在的诈骗团伙中，有专门搜集诈骗对象个人信息的，有专门办理银行卡的，有负责打电话的，还有赃款到手后操作分账和取款的。其中核心环节就是打电话的，但这些人多选择藏身境外逃避打击，目前发现以东南亚等国居多，更远的跑到非洲肯尼亚等地。

信息准

　　谁买了车谁生了孩子，骗子总是很快就知道

　　老骗术是随机找个“冤大头”，新型骗术则“精确定位”甚至针对受害目标“量身定作”。比如，冒充老师向学生家长骗钱，冒充政府工作人员向残障人士行骗，冒充老板诱骗财会人员转账等，受害者的个人信息早已被骗子一览无遗。

　　最常见的骗术是购车退税，车主购车没几天，就会接到骗子的电话。民警说，这个环节中市民个人信息泄露途径有好多条，另外如产妇生产、子女入学等隐私信息，也极易落到骗子手中。

　　目前，记者尚无法了解骗子是如何获取市民个人信息的，但从国内部分媒体报道涉及的倒卖信息等案件，大量个人信息外泄都是相关信息管理部门的工作人员所为。

　　【提醒】

防范虚假信息诈骗牢记“三个凡是”

　　凡是自称行政、执法部门来电要求转账、汇款的，都涉嫌诈骗；

　　凡是未经认证的网站发布购物、购票信息的，都涉嫌诈骗；

　　凡是通过电话、网络等方式要求转账、汇款至陌生人银行账号的，都涉嫌诈骗。

　　提高警惕，如发现应及时报警，或拨打福建警方防骗咨询热线96110咨询求证。

征集令

您遇到过怎样的信息诈骗

　　辛苦攒下的存款，还没弄明白怎么回事，转眼就进了骗子的口袋。这样的事每天都在发生，不过，也有很多“诈骗目标”反过来让骗子头疼。因为防线扎得牢，骗子们无功而返。

　　如果您曾经遇到过这样的信息诈骗，欢迎致电本报市民热线5589999，说说您和骗子斗智斗勇的故事，教更多人学会识骗、防骗。如果您曾上当受骗，也可以揭开骗子真面目，教大家吸取教训。

　　我们期待您的来电，共同编织防骗网。