泉州：起底诈骗理财平台 超高收益当心陷阱

类型三：大师指路型

　　目标人群：手头有闲钱想投资，且迷信“专家”、大师甚至内幕消息的市民。

　　近期，有不少市民反映，他们被一些陌生人加为好友，后者向他们推荐国际营销知名大师。市反诈骗中心民警也接收过这样的信息，内容是：这是我恩师陈安之老师（培训专家，被称为“成功学大师”）新微信号，以前微信号人数已满。经过陈安之老师的辅导，参加课程学习并应用，我的收入比以前增长了8倍以上。为了帮助更多人成功，陈老师每天辅导前10名加他的朋友，能不能通过就看缘分了！民警添加该微信，与“大师”私聊。很快，这名“大师”要求民警汇款交学费，在发现未收到学费后，这名“大师”恼羞成怒，将民警拉黑。

　　很明显，这是骗子冒充陈安之进行诈骗。据介绍，有市民添加了“陈安之”的微信，没聊多久，对方就让他交2980元的学费，方可和“大师”继续学习。不少人因为相信了这种成功学营销，交了不少“学费”。

　　市民杜某在微信群里经常看到一个被群里人说得神乎其神的“股票专家”“股神级大师”，便添加了他的微信。大师说，由杜某投入资金2万元—50万元，有收益他与杜某五五分成，若亏损他的公司会赔偿杜某50%的损失。之后，“大师”介绍杜某在一个网络交易平台上购买外汇，结果杜某亏了。“大师”并没有补偿杜某，反而让他继续投资另外一个平台，并且称再投资50万元才能获得前期补偿。此时的杜某才醒悟过来，自己被骗了。

类型四：讲座论坛型

　　目标群体：手头有充裕退休金或一定积蓄的老年人。

　　诈骗分子通过举办讲座，拉来“专家”“大师”现场讲课，有时还会以发放免费物品作诱饵，让老人觉得有便宜可占，继而一步步将他们拉入陷阱。

　　2017年5月，市民林某、苏某等20余人向警方报案称，有人利用丰泽区一大厦6楼作为窝点，通过一个虚拟网络交易盘，召开招商引资宣传会等手段诈骗。经调查，警方发现，嫌疑人为辽宁人于某和刘某。他俩在香港注册了“金德龙投资有限公司”，并在泉州市区租用场所作为分部，对外宣称该公司拥有河北的铁矿、云南的汉白玉矿、香港的金店等。

　　为了让骗局更加逼真，两人在泉州一些大酒店大摆几十桌宴席，召开招商引资大会，在向老年人发放礼品的同时，发布虚假广告，宣称其“公司”即将在美国上市，还聘请退休老人到现场演讲，承诺给投资者丰厚可观的分红。高额的回报吸引了不少人的目光，一些人禁不住诱惑，往两人的“公司”投钱。谁知没过多久，许多人就发现该“公司”及其相关网站关闭，于某和刘某也失联。

　　2017年7月，民警在北京将刘某抓获。3天后，于某落网。到案后，两人对诈骗事实供认不讳。

数据 半年发案百余起 被骗800多万元

　　泉州市反诈骗中心分析认为，当前利用互联网实施诈骗成为“主流”，拨打电话、发送短信等传统诈骗手段变少。据该中心发布的《2017年泉州市电信网络诈骗分析》，当年的诈骗案件中，网络类高达73%，其中，投资理财类诈骗涉及的金额往往较多。根据该中心统计，今年上半年，全市投资理财类型的诈骗案件109起，市民损失800多万元。

　　2017年，根据受害人被骗的情况梳理发现，相对频繁涉及的理财软件（APP）有：日新投资、华融投资、酷盈网、润金盈、中国银建、安鼎投资、宝马国际APP、帝鑫1购、茂涵铺子APP、中金投资APP、狮鼎投资理财APP、跃龙投资APP、岚桥国际投资APP、汇银创投、伍兆金服等。

　　今年以来，市民反映涉嫌诈骗的投资理财平台（包括APP）有：未了财富、窝窝到家、国有金融、鸿海国际、赚钱宝、汇通天下、大盈投资、爱尚养猪、麦格理金融、银亿通投资、长江金业、宝富国际、积分股投资、首佳财富、润金盈、中彩网、富银金融信息服务（北京）有限公司、ifastar.com足球理财平台、红威投资、www.ifastar.com、创立丰黄金平台、中银投资、金石理财、榆林市国有资本运营管理有限公司、天金商城交易平台、华尔互联网投资理财平台、华誉环亚等等。

　　事实上，近年来，国家相关部门多次要求，加大对虚假理财平台的打击力度，清理整顿各类非法理财平台、交易场所。根据相关调查数据，目前国内共有1000多家理财交易场所，有300多家涉嫌开设非法期货交易、“类证券”投机交易等。

　　相关部门表示，一直以来，虚假交易平台屡禁不止。这类诈骗依托互联网平台，作案手法新，手段专业程度高，社会危害极大，犯罪嫌疑人的反侦察意识比较强，对其主观故意认定存在一定的难度。有的平台服务终端设在境外，加之电子证据分散，难以全面收集。即便平台网址被关停，嫌疑人还会换个名目重新“开张”平台。

起底 诈骗理财平台 往往有迹可循

　　泉州市反诈骗中心民警仔细梳理市民上当受骗的这些投资理财平台（包括APP），发现了其中的一些共同点：

　　一、极具煽动性，不正常的高收益。现在的骗子越来越高明，对人性摸得非常清楚，贪婪是人类永远的软肋，于是就用高收益迷惑投资者。广告无一例外地宣传具有超高的年收益率，动不动就12%以上，有的高达30%，甚至更多。诈骗平台上线后为了迅速扩大影响，一般都会在网络媒体投放广告，一些著名的网络媒体也会刊登诈骗平台的推广文章。一搜索，排在前面的可能全部是该平台的正面宣传文章，让人感觉这些理财平台不会有问题。

　　评判一家理财平台是不是诈骗，不是看广告，一个非常有效且简单的手段，就是看产品的收益率有多高。要知道，目前，除了国债、存款、保本银行理财之外，很难再看到保本保息的理财，如果有，也是违法或不合规的。

　　二、公司背景模糊，承诺一定挣钱。骗子仿佛都有特殊能力，他们的项目不管遇到什么状况，都能够盈利，你唯一需要做的就是买入。

　　实际上，这些诈骗理财平台往往对其自身经营情况、投资情况模糊处理，大部分受害者根本不知道自己的钱投资到什么地方，也不知道这是一家什么样的公司。这些公司大部分还有一个特点，就是公司是纯销售的，投资的项目多是股票、证券、基金、期货、生物制药、矿山、赌场、高科技等，这些项目不需要研发人员、制造人员、服务人员，只靠销售就行了，而且都能盈利。看起来高端，实际上什么价值都没有。部分受害人明明知道该平台可能存在风险，但是在高额回报的诱惑下仍然进行投资，结果往往人财两空。

　　三、有“大伽”站台背书。有的理财平台拉来所谓“国字号”“行业协会”、认证机构甚至明星知名人士，增加理财平台的可信度。不管是谁站台，都无法证明一个平台的好坏，投资者不能将其当作衡量平台好坏的唯一标准。

　　四、先让受害人尝点“甜头”。有些人开始不相信，但是后来看到钱不断流进自己的账户，便开始相信，一发不可收拾。

　　像日化收益诈骗平台，注册后每天签到有收益，但不能直接提现，必须投资后才能提现。这也是精心设计的骗局，目的是引诱注册并投资，刚开始可能很多受害人也是抱着怀疑的态度少量投资，到期提现，几分钟就到账，逐渐被麻醉，越投越多。大额投资哪怕只投资一天，也不能提现，客服会以各种理由解释为何不能提现，比如登录IP地址不对，账号被冒用、服务器维修等，并且会让你继续充值以证明是本人操作，或者要重新打款验证。这都是诈骗平台惯用伎俩，目的只有一个，继续骗你的钱。

　　五、网站访问效果不好。诈骗平台基本都是租用境外服务器，以香港的居多，且多是私营小平台，诈骗平台遭用户举报时，网站会被封锁，因此经常会访问无效。这时诈骗平台会更换域名，重新运行，所以诈骗平台一般都不止一个域名。

　　此外，诈骗平台客服都是职业骗子，预先准备好各种问题的答案，沟通时以复制粘贴为主；诈骗平台一般不提供公司座机信息，大多留400开头的诈骗电话。

　　一些诈骗理财平台也有其他特性，如要求发展下线，如果一家平台要求投资者大力发展下线，给非常高的报酬奖励，比如20%、30%的现金奖励，这种就很有可能是骗子平台；又比如短期内忽然无端搞大量的优惠活动，这也是骗子平台惯用的伎俩。

提醒 面对超高收益 必须保持戒心

　　“其实，不管怎么骗，骗子都是利用人们想要‘赚快钱、赚大钱’的心理。”泉州市反诈骗中心民警说，广大市民应树立正确的投资理念，不相信不切实际的投资回报，不要轻易将资金交由他人代理操作或者通过非正规存管平台进行投资。

　　民警介绍，投资者对超高收益的投资要保持戒心，不要被暂时的高利率所迷惑，切勿相信只挣不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。另外，不要轻信陌生人发来的“盈利图”，不加入全是陌生人的“投资群”，不轻信“营业执照”，不做“国际盘”。不要向陌生个人账号汇款转账，向平台注资时要多方验证是否合法正规。一旦遭遇诈骗，保存好汇款或转账时的凭证并立即报警。

　　微信陌生人、微信上认识的男女朋友，荐股、释放所谓内幕消息之类的，都是骗子的惯用伎俩，其最终目的是通过他们搭建的非法理财平台、钓鱼网站，诱骗受害者在上面投资。个别受害人会在前期获得短暂小额收益，一旦投资数额巨大，网站就会出现打不开的状况，或者网站背后的骗子卷款潜逃。

　　民警介绍，近年来公安机关在办理此类案件时也发现，尽管犯罪嫌疑人能被绳之以法，但是受害人投资的钱却早已被转移或者挥霍一空，很多受害人的损失难以挽回。在此，民警提醒投资人，守好自己的钱袋子，不被虚假的广告所吸引，才能避免损失。□记者 廖培煌 通讯员 白炯昕 文/图