e租宝资金去向成谜疑存在关联交易融360发风险预警

来源:新华财经 2015-06-23 17:04 http://www.mnw.cn/ 海峡都市报电子版

[摘要]融360发现，除了没有第三方资金托管、存在资金池嫌疑、债权集中度高等风险点外，e租宝平台上部分标的所融到的资金去向是一个巨大的谜。

实地调研：借款企业工商注册地址并不存在

　　在调研过程中，融360网贷评级课题组发现e租宝平台上有一家名为 “深圳市隆金佳利科技有限公司”的借款企业，根据工商注册信息显示，这家企业成立于2014年11月17日，成立时的注册资金为50万，在2015年5月8日变更为3000万。该企业以售后回租的形式获得安徽钰诚融资租赁公司6300万授信。

　　成立不到半年时间，初始注册资金50万，业务涉及机械、通讯、数码、电脑配件、五金、百货等领域的一家公司，就能获得6300万的授信，钰诚融资租赁公司对于融资企业的风控审查制度是否严谨我们不得而知，但我们对于这家公司能够获得6300万的授信心存疑虑。而另外，据e租宝内部人士透露，e租宝对平台上的融资项目不会做二次风控。

　　融360随后拨通了该借款公司公布的相关负责人的电话，接听的是公司一名外包的财务人员，在问到公司近期还有没有新的融资需求的时候，该人士表示不太清楚，“不知道方总（工商信息上显示的该公司负责人）最近在做哪些业务”。随后，融360根据该公司在全国企业信用信息公示系统上所登记的地址进行实地调研，结果发现，该地址非常偏僻，并且没有“深圳市隆金佳利科技有限公司”这家公司，在“浪背第六工业区”大多是一些家俬厂，询问了多名该地区的安保人员，他们也都表示没有听过这家公司，也没有地址中所提到的112栋楼。

融资方：深圳市隆金佳利科技有限公司

e租宝平台上该公司地址

全国企业信用信息公示系统显示
该公司地址为深圳市龙岗区龙岗街道吓坑一路同乐浪背第六工业区112栋首层

　　融360调研人员根据注册地址并没有找到该公司和该栋楼

　　考虑到该公司的办公地点有可能和注册地点不一致，融360又找到了该公司的一个办公地址：深圳市龙华新区民治街道民治大道伟业大厦6楼602，根据该地址，融360人员再次进行了实地调研，发现仍然没有该企业。而且眼前的“伟业大厦”比较破旧，也没有地址中所提到的602。

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