大额现金交易报告标准降至5万元非法转移资金受到细化监控

来源:中国经济网 2017-07-01 02:29 http://www.mnw.cn/ 海峡都市报电子版

　　央行在去年12月底宣布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》)于今日开始正式施行。《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”。

　　中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军对《证券日报》记者表示，从宏观经济来讲，这更有利于对大额资金的往来进行监控，从而获取大额资金的情况、数据，便于统计分析，以便更好的判断金融形势。从打击违法违规的犯罪金融活动来讲，通过检测，可以有效鉴别正常交易与非正常交易，在非正常交易中可以甄别出各类非法活动的资金交易。

　　苏宁金融研究院宏观经济研究中心主任、高级研究员黄志龙对《证券日报》记者表示，此前的大额交易标准过高，造成了在反洗钱工作过程中防御性报告过多、有效报告不足等问题，影响了反洗钱工作的有效性。20万元作为大额交易报告标准，已经不能完全满足反洗钱以及打击、遏制相关上游犯罪的实际需要，有必要对大额交易报告标准进行适当调整。从国际上来看，欧美国家现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格，美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币)。

　　对于大额交易标准的调整，部分市场人士担心个人或企业的正常交易活动将会受到影响。对此，黄志龙认为，普通客户的非现金支付工具越来越普及，居民使用现金交易的偏好也在发生改变。但是，对于违法违规行为，这将有利于我国在反腐败、偷漏税、反洗钱、国际收支等方面加强现金管理，防范相关违法违规风险。

　　赵锡军认为，对于非法转移资金者，有不少交易者并不是进行一次大规模交易，他们化整为零，采取蚂蚁搬家的方式来进行交易，如今大额现金交易报告标准从20万元降至5万元，那么超出5万元的资金是要申报的，这些非法转移资金受到进一步细化监控，对于违规违法转移资金者来说更加困难。