央视曝中国银行造假洗黑钱内幕银行监守自盗影响恶劣

来源:中国证券报 2014-07-09 10:58 http://www.mnw.cn/ 海峡都市报电子版

[摘要]外汇管制形同虚设，银行监守自盗影响恶劣，危害巨大。

银行抢地下钱庄生意干起移民

　　脏钱也能通过投资移民的渠道逃到国外，这样的话银行跟非法地下钱庄又有什么区别呢。记者发现，银行不仅在干着类似地下钱庄的买卖，而且随着业务量的不断增加，已经抢了不少地下钱庄的生意。

　　中行在海外一家合作银行的工作人员告诉记者，作为外国银行，他们是协助中国银行为中国客户办理相关投资移民工作的，通过与中行的多年合作，他们把中行当成了最安全的“地下钱庄”

　　澳大利亚某银行客户经理告诉记者：“中行其实对我们澳洲投资移民非常重要，我们和它合作也是这个原因，钱会非常安全。资金通过一个非常灰色的通道离开国内，也就是它(中行)的概念是和地下钱庄一个概念。中行最大业务是海外业务，它的国内有大量人民币，在海外有大量外币，所以也只有中行能做这么大规模。因为外汇管制，他们做得也是非常非常低调。”

　　记者发现，如今中行在海外移民市场中已经占据了相当重要的地位。一位在澳洲和地下钱庄有业务往来的移民顾问告诉记者，原本国内移民客户非法大额换汇很多都找地下钱庄，而自从近两年有了优汇通业务后，如今从中国汇到澳洲的大量投资移民款中，中行的优汇通渠道已经抢了地下钱庄不少生意。

　　“我这边五百万(澳元)的移民客户基本上分两种，一半一半吧，一半走中行，一半走地下钱庄。”

　　光占领汇兑通道还不够，记者发现中行旗下专门面对高端客户的私人银行，如今已经开始自己扮演起移民中介的角色，为客户提供从找投资项目到换汇打款的投资移民一条龙服务。

　　中国银行北京私人银行的一位经理告诉记者，“投资移民不用找中介，我们就可以办，我们现在可以做这个业务。”

银行监守自盗影响恶劣危害大

　　一家银行，一项业务，在投资移民的大旗下，造成大量的国内资金外流。专家表示，作为门户银行，这种监守自盗行为将带来不小的危害。

　　记者在中国银行的多家分支行采访发现，面对红火的优汇通业务，银行工作人员在为业绩高兴之余，也不免会对这条灰色通道可能造成的问题而感到提心吊胆。

　　中国银行广东分行财富管理中心的一位财富经理这样告诉记者：“做这些就像做贼一样，做又不让说。”

　　而中国银行北京某支行的副行长也很担心这样的业务：“如果哪天查的严了，那这业务还得停，风声紧就肯定得停，这相当于中国资产无形中就出去了。”

　　专家表示，作为金融机构的银行原本是有责任和义务对流出的问题资金进行监管，然而不仅不查，反而帮助问题资金外逃，其性质十分恶劣。平安证券首席经济学家钟伟表示：“非常恶劣，如果出假的资金来源证明，明知道这些境内钱不干净，还主动帮客户出谋划策，那就协同犯罪了。”

　　钟伟表示，在海外投资移民的大旗下，一些脏钱乘机外逃，这会对国内的反腐工作造成不小影响。

　　“(移民款)不少是来自于国内贪官污吏或者境内不干不净的财产收入，如果有金融机构、移民中介配合，把这些应该予以清理和罚没的收入转移到海外去的话，那么对于惩处不法官员就是负面影响。有了这么一个随时出逃的机会和用脏钱度过下半生的机会，法律威慑力将大大下降。”