男子轻信贷款短信被骗7.8万元晋江警方揭秘诈骗套路

来源:闽南网 2018-08-07 18:05 http://www.mnw.cn/

　　闽南网8月7日讯（福建日报新媒体·闽南网记者吴雅静通讯员庄凌龙张桦彬）陌生号码发来短信，称贷款已通过审核，32岁的厦门人张先生信以为真，终被骗7.8万元。8月7日下午，在泉州安溪城厢镇，诈骗嫌疑人蔡某被抓获。

“做流水” 钱有去无回

　　今年7月30日晚8时许，在晋江做电商的张先生收到一陌生号码短信，短信称其申请办理的贷款已通过审核，让其添加一QQ号码进一步确认。

　　张先生此前确实申请过贷款，故他也没有注意到发来短信的是一个陌生的手机号码。添加对方为好友后，对方询问了张先生的身份证号码等个人信息，张先生如实以告。

　　对方称，张先生已达办理贷款条件，需要提供一银行卡号。张先生提供一银行卡号后，对方却称必须提供另一银行卡。待张先生提供后，对方却称张先生提供的银行卡活跃度不够，让张先生将所有积蓄转存到一张银行卡上，还让张先生将钱转进指定银行账户里，称要做流水。

　　“对方说做完流水就把钱转回来给我，但后来我就联系不上对方了。”张先生说，他分了几次将78990元转到对方提供的银行账号里，但对方并没有马上转回钱，对方称是钱在存款中心，处在监管状态，要等五天。张先生等了五天，没有消息，再和对方联系，没有回复，才意识到自己被骗了。

　　警方接报后，于8月7日下午在安溪城厢镇将诈骗嫌疑人蔡某（男，46岁，南安人）抓获。经审讯，其对犯罪事实供认不讳。蔡某因涉嫌诈骗被晋江公安机关依法采取强制措施。

民警揭秘诈骗套路

　　民警揭秘，此类以无抵押贷款为名的诈骗，嫌疑人将网页、QQ等平台作为作案工具，寻找急需用钱的人群作为目标实施诈骗。

　　在行骗过程中一般存在两种情况，一种是嫌疑人通过网络或者社交平台群，发布可为资金短缺者提供“小额贷款”的广告；另一种是有资金需求的受害者自己主动在“贷款”网页上填写个人信息。随后，受害人通过电话或者社交软件与嫌疑人联系，嫌疑人又以预交保证金、月利息、送款担保费等名义，让受害人往指定的银行账户内汇钱，或通过获取受害人手机信息和验证码，将受害人卡内钱财转走。而在一些案件中，嫌疑人甚至伪造出“贷款合同”、“现金支票”、“银行出账界面”等“凭证”，以此提高欺骗性。

责任编辑：纪玮维