出资千万元帮人假增资 800万元瞬间“飞了”

来源:海峡导报 2013-12-26 09:29 http://www.mnw.cn/ 海峡都市报电子版

揭秘：虚假增资过账就扣钱

　　原来，郭某欠了银行1000万元，承兑汇票到期日将至，他却无力还款。为还银行款项，郭某等人设下骗局，以公司需要“再次增资”为名，向曾老板“借款”，其实就是骗财。

　　随后郭某指使同伙找曾老板协商，让曾老板在验资后，将增资款转至该公司在银行的基本账户“过账”。

　　可怕的是，一边骗曾老板说“钱只是过账”，另一边，郭某却指使同伙找银行负责人商谈，表示近期将有一笔资金进入公司账户，让银行冻结这笔款项，以偿还承兑汇票欠款。

　　郭某原本设想，骗取曾老板的“增资款”用于还债，即使曾老板上门讨钱，也是民间借贷纠纷，只要公司没钱，曾老板也没辙。但他没想到，曾老板竟然报警告他诈骗。

　　案发后，郭某的同伙阿龙和阿建先后被抓获归案。公安机关依法冻结了银行内部账户内的500万元，后由法院扣划归还被害人曾老板。

　　但是，郭某潜逃海外，直到今年3月份，才被公安人员从菲律宾押回厦门。据郭某同伙供述，郭某原本与人合伙一起从事放高利贷的生意。他们通过购买小企业后搞虚假增资，将公司注册资本大幅增加后，再向银行贷款，取得贷款后，大部分资金用于放贷。不幸的是，案发前，其合伙人因放贷款收不回来“突然失踪”，留给郭某一大堆债务。

调查：违规放贷成诈骗“推手”

　　近日，厦门中院审理后认为，主犯郭某伙同他人骗取被害人钱款800万元，其行为已构成诈骗罪。考虑到被害人的经济损失已追回大部分，可酌情从轻处罚，因此，中院一审判处郭某有期徒刑十四年零六个月，并责令郭某与同案犯共同退赔被害人经济损失300万元。

　　法官认为，这是一起因银行违规放贷造成贷款无法收回引发的诈骗案件。没有银行的疏忽和放任，郭某等人就无法从事高利贷生意，更不会引发这起诈骗案。

　　种种证据表明，郭某为骗贷虚假增资并指使他人制作虚假证明文件。而银行审核中存在过错，审核开具出1000万元的银行承兑汇票，供郭某等人贴现后放高利贷，最终埋下祸根。

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