低收入者取现3000万触发预警：警方破获洗钱案涉案5.03亿

来源:西部法制报 2023-08-25 08:32 http://www.mnw.cn/

　　多名无固定工作的低收入者频繁前往银行取现，人均取现超过3000多万元，触发银行的反洗钱预警。8月24日，西安市公安局高新分局通报破获一起特大洗钱案，警方已抓获涉案嫌疑人10人，该案涉案资金达5.03亿元。

4月初

　　高新分局经侦大队与辖区内多家银行开展“联访解”护企优商精准服务活动时，收集到某银行反映的张某瑞等人存在大额取现异常交易的违法犯罪线索。

　　分局高度重视，为切实解决辖区企业急难愁盼问题，立即固定专人主动联系对接中国人民银行西安分行反洗钱处，落实违法犯罪线索移送工作。

　　经侦大队开展初查工作，发现涉案的张某瑞等7人均无固定工作，为低收入人群，在多家银行开设个人银行卡，持续大额取现，人均取现超3000万余元，无法合理解释大额资金来源，交易模式触发银行反洗钱预警，涉嫌提供非法支付结算业务且数额特别巨大。

4月12日

　　高新分局对张某瑞等人涉嫌非法经营立案侦查，抽调经侦、刑侦、治安、派出所精干警力成立专案组，在分局合成作战中心的支持下，对该案进行深挖扩线，共同推进案件侦办。

　　专案组对涉案账户资金分析发现资金均来源于嫌疑人在上海某支付服务股份有限公司注册申请的空壳商户所绑定POS机。

6月20日

　　经过两个多月的缜密侦查分析，一个层级清晰的非法支付结算犯罪团伙浮出水面，主要目标锁定、抓捕时机成熟，6月20日，专案组出动警力60名，分别奔赴省内多地对该犯罪团伙开展集中收网行动，成功抓获张某（男，25岁，陕西西安人）、张某瑞（男，28岁，河南泌阳县人）等犯罪嫌疑人10名，查获手机、POS机、银行卡等一大批涉案物品。