江苏太仓农商行两宗违法罚90万信贷资金购买本行股权

来源:中国经济网 2019-01-22 18:34 http://www.mnw.cn/

　　银保监会网站近日公布的行政处罚信息公开表（苏州银监罚决字〔2018〕9号、10号、11号）显示，江苏太仓农村商业银行股份有限公司（以下简称江苏太仓农商行）存在放松对入股股东的资格审查，导致股东以非自有资金入股；放松贷款发放和使用的管理，导致部分信贷资金用于购买本行股权两宗违法行为，被中国银行业监督管理委员会苏州监管分局罚款人民币90万元。此外，苏立、姜连兵两名相关责任人被罚。

　　苏州银监罚决字〔2018〕9号显示，江苏太仓农商行存在放松对入股股东的资格审查，导致股东以非自有资金入股；放松贷款发放和使用的管理，导致部分信贷资金用于购买本行股权两宗违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，被中国银行业监督管理委员会苏州监管分局罚款人民币90万元。

　　苏州银监罚决字〔2018〕10号显示，苏立对江苏太仓农商行放松贷款发放和使用的管理，导致部分信贷资金用于购买本行股权行为负管理责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行业监督管理委员会苏州监管分局罚款人民币6万元。

　　苏州银监罚决字〔2018〕11号显示，姜连兵对江苏太仓农商行放松对入股股东的资格审查，导致股东非自有资金入股违法行为负管理责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行业监督管理委员会苏州监管分局罚款人民币8万元。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

　　（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

　　（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；