稠州银行南京两宗违法遭罚80万元个贷用途管控不严

来源:中国经济网 2019-01-07 17:01 http://www.mnw.cn/

　　银保监会网站近日公布的江苏银保监局行政处罚信息公开表（苏银保监罚决字〔2018〕3号、4号、5号）显示，浙江稠州商业银行股份有限公司南京分行个人贷款用途管控不严、票据业务贸易背景不真实，严重违反审慎经营规则。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，中国银行保险监督管理委员会江苏监管局对其处以罚款人民币80万元。

　　徐朝波对浙江稠州商业银行股份有限公司南京分行个人贷款用途管控不严行为负管理责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，中国银行保险监督管理委员会江苏监管局对其警告，并处以罚款人民币5万元。

　　陈欣对浙江稠州商业银行股份有限公司南京分行个人贷款用途管控不严行为负经办责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，中国银行保险监督管理委员会江苏监管局对其警告，并处以罚款人民币5万元。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

　　（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

　　（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；