鼎益丰确认出现兑付困难 债务超1300亿

　　1月16日，证券时报记者来到鼎益丰位于深圳市京基滨河时代的办公楼，众多投资人正追问公司：“什么时候兑付到期的理财产品，隋主席（鼎益丰实控人隋广义）和马总（马小秋，鼎益丰创始人之一）为何不出面解决问题？”

　　鼎益丰国际部一位李姓投资经理现场称，“马小秋前段时间因偷渡出国被抓，目前处于取保候审阶段，隋主席目前也无法出国，还在跟中东财团协商合作寻求资金兜底。希望大家静等消息，说句实在话，公司现在没钱了，无法兑付，大家要给公司处理问题的时间。”

　　受市场消息影响，鼎益丰控股（00612.HK）昨日大跌超30%，总市值14亿港元。

　　事实上，早在去年8月就已传出鼎益丰出现兑付危机。11月21日，深圳金融办点名鼎益丰并提示相关风险，称其以“禅意投资法”等吸引投资人认购鼎益丰关联主体的“原始股权”或“期权”，存在非法集资风险。目前，相关投资活动已出现“返利延期”“合同到期未退款”“难以兑付”等情况。

　　兑付危机袭来

　　在业内，鼎益丰一直是谜一样的存在，旗下理财产品年化收益率最高能达100%，但底层资产到底是什么，没人能说清。终于，畸高的收益率开始支撑不下去，去年8月起陆续有投资人拿不回到期的本息。

　　1月16日，证券时报记者来到鼎益丰办公地点，要求兑付的投资人一波接一波，最后被公司内部员工带到茶室沟通。整个谈话过程没有激烈的争吵，也没有埋怨，投资人心平气和追问隋广义是不是遇到了困难，仍然相信隋广义一定能渡过这个难关，询问他能否出面解决兑付问题。

　　来到现场的投资人张高（化名）向记者表示，2022年10月8日购买了一笔200万的原始股权，承诺年化收益率是36%，本应在2023年10月到期兑付本息，出现了逾期。“当时投资经理告诉我们，将来这些原始股都会去香港、美国上市，鼎益丰集团在香港拥有几家上市公司，旗下还有其他文旅资产、新能源资产，这些都会打包上市，一旦上市我们就会实现财富积累。基于前面如期兑付积累的信任感，所以就追加了投资，我现在只想要本金，利息可以不要。”张高说。

　　证券时报记者现场了解到，几乎所有投资人认购合同约定的管辖法院都是香港法院。北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人朱逸聪律师向记者表示，“这个协议里面藏了很多不利条款，签署有风险，香港法院的诉讼成本会非常高，投资人想打官司难度很大。”

　　事实上，2023年8月份，就在鼎益丰出现兑付危机之时，鼎益丰内部投资经理依然还在疯狂兜售高额收益理财产品。比如半年封闭期产品：年化收益率18%，投资100万，半年到期一次性给付118万元。

　　最令人咂舌产品是认购原始股，1元/股，封闭期10年，每年按合同初始金额的1%分红一次，满5年退出按3.95元/股回收，总收益5年3倍（相当于年化60%），满10年退出按10.9元/股回收，总收益10年10倍（相当于年化100%）。例如投资100万，每年返1万，满5年退出，一次性返还395万，本金加总收益一共400万；10年期满退出，一次性返还1090万，本金加总收益一共1100万。

　　如今，鼎益丰高收益理财如梦幻泡影一般被刺破。张高称，“现在办公室人员稀少，我的投资经理都找不到人了。去年初来时全是人，生机勃勃的感觉，桌子上面堆满了文件，大家都忙碌着。怎么就爆雷了呢？”

　　债务超1300亿

　　“你们一直让我们静等消息，但总要有领导出面解释下，公司什么时候可以如期兑付，是否有明确的时间表。我们可以等，但不能一直等下去。”家住河南的王女士现场发问，她连夜赶到深圳想要回自己的本金。

　　被一群投资人围住的国际部李经理说，“公司目前确实没钱了，领导还在四处筹钱，而且不是马总（马小秋）不出面解决问题，是她上个月携款跑路偷渡美国被警方羁押，目前状态是取保候审，不方便出面。隋主席（隋广义）还在跟中东财团协商引入资金缓解燃眉之急，我跟你们一样着急，因为我自己也投资了200万进去。”

　　隋广义和马小秋是鼎益丰的核心人物，香港鼎益丰官网显示，集团成立于2011年1月，在香港的上市公司为鼎益丰控股集团国际有限公司（曾用名：中国投资基金公司，下称“鼎益丰控股集团”），公司注册地在开曼群岛（英属）。截至去年二季度末，股东名单中有隋广义和马小秋等多个自然人，香港鼎益丰持股12.68%，隋广义持股22.26%，是大股东。

　　但去年年中就开始传出隋马二人不合的消息，马小秋与鼎益丰捆绑宣传的链接也被大量下架，疑似因其卷走投资款有关。根据鼎益丰控股集团公告，去年2月，马小秋已辞去所有职务（即非执行董事、董事会主席及董事会辖下之投资者关系委员会成员）。2023年11月5日，鼎益丰旗下公司元鼎集团在深圳宝安体育馆召开了“元鼎国际全球文创生活发布盛典”，依旧有大批隋广义的“信徒”来到现场，但视频中仅隋广义出席，未见到马小秋的身影。

　　对于这一传言，李经理表示，“马小秋卷款至少30亿元，资金已经转移到美国，深圳警方要求她把转移到海外的资金转回国内进行兜底兑付，如果不执行就要面临严峻的刑事责任，‘牢底坐穿’，这是警察的原话。”

　　但对于马小秋卷款事实以及金额大小，证券时报记者仅从在场的投资经理和投资人描述中得知，并未能从其他渠道交叉佐证这一事实。记者向深圳市经侦部门和深圳金融局求证，截至发稿未获回复。

　　记者询问李经理目前公司资金缺口以及投资人数，他表示，根据公司内部电脑系统登记统计的投资人数大概是50万人左右，鼎益丰面临的债务大概是1320亿元。李经理还称，网上称公司要跑路是假的，是52楼、53楼的租约到期了，这边的物业不续租，到时候会搬走。

　　证券时报记者向京基滨河时代物业求证，对方以不知情为由婉拒采访。

　　现场，李经理不断安抚投资人，并表示，“给隋主席一点时间，领导不可能天天出面协商兑付方案，他还有更大的事情要做，他也在内部会议上讲过，阿联酋迪拜的小王子愿意出300亿美元跟我们合作，但不可能把300亿美元直接打到我们账上进行分红，而是要和隋主席共同成立一家公司，资金共管。这300亿美元资金将会托管在亚洲XX银行，隋主席也马上要做亚洲XX银行的行长，还有老挝的一个高层加入，王子认了我们这1320亿元的债务，因为我们有很好的大文旅项目、新能源项目等，都会打包进去。”

　　鼎益丰试图给投资人释放积极信号，希望能够渡过难关扭转局面。然而，如此大的投资事项，却未见一篇公开报道。

　　继续画饼

　　面对如此巨额债务，鼎益丰1月10日在投资人微信群发布一纸公告，所有投资者封闭8个月不能退出，满10年资产保底增值20倍。

　　鼎益丰对这一方案的说辞是，“数字经济将所有生意重组，一场新技术革命的来临，将会彻底改变人类未来。鼎益丰国际资产管理集团正式申请在国际数字资产交易所上市，以鼎益丰国际资产作为底层资产进行锚定。按着资产估值在国际数字资产交易所发行等值的“数字期权”进行全球交易。可以在全球全面体现鼎益丰财团的真正价值，让投资者都获得资产大幅度增值，使鼎益丰国际集团创立十三年真正的实现了资产国际化、资产增值化、全球交易化。”

　　鼎益丰称，为了实现鼎益丰国际集团在国际数字资产交易所的顺利上市，特向投资者提出三点要求:1、所有投资者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出，封闭八个月，因为上市统计股权需要固定，不可股数变动，封闭期满有不愿上市者到期一律退出；2、以2024年2月1日起所有分红一律按每月0.5%进行，按季度分红，一年分红四次；3、对于所有上市投资者，一律签署保底资产管理合同书，满10年者资产保底增值20倍。

　　有投资人表示，鼎益丰此前分享过相关信息，称“过去13年的发展模式，已经不适合现在的发展模式。要通过银行和国家政策，把数字货币金融化，推向世界。把国内确权的数字资产，用实体资产锚定发行鼎元币，按照实体经济托底，发行数字代币，在国际市场流动，从而改变发展模式”。

　　朱逸聪表示，“这很明显是给投资人画饼，是缓兵之计，先稳住投资人的情绪。从原投资合同保本保息来看，无论从民事角度还是刑事角度，投资人的利益都是受到法律保护的，但是难点在于这些合同的管辖权在香港。其实这家公司已经涉嫌非法吸收公众存款了。”

　　去年，深圳金融办两次点名鼎益丰并提示相关风险，称接到群众反映，“鼎益丰”关联主体，包括“元丰”“元汇”“元亨”“万鼎”“天鼎”“嘉鼎”“华音”等分部，通过茶会、晚会、读书会、上市发布会等线上线下活动，宣扬“肽”“光波磁电疗法”等产业概念，以“禅意投资法”等吸引投资人认购“鼎益丰”关联主体的“原始股权”或“期权”，存在非法集资风险。相关投资活动已出现“返利延期”“合同到期未退款”“难以兑付”等情况。

　　但是，监管层的风险提示无法叫醒“装睡的人”。事到如今，有投资人在出现逾期未兑付的情况下，依然告诉记者，“给隋主席一点时间，他是神明转世，一定能逢凶化吉。我带你去静心室静静心。”

　　鼎益丰的静心室里摆放了财神、弥勒、菩萨，还有一些经书。记者问，“要拜哪路神仙才能把钱追回来？”该投资人说，“静心后自有答案。”

　　临走前，记者瞥见鼎益丰办公室墙壁上一块硕大的招牌赫然写着鼎新精神：无我、利他、专一、守信。（证券时报记者 李想）