交行一个月领17张罚单 冒着处罚炮火600亿可转债过会

­　　中国经济网编者按：2018年12月18日，交通银行(601328.SH)发布公告称，中国证监会发行审核委员会审核了该行公开发行A股可转换公司债券的申请，根据审核结果，该行公开发行 A 股可转换公司债券的申请获得通过。12月27日，交通银行收到中国证监会的批复：核准交通银行向社会公开发行面值总额600亿元可转换公司债券，期限6年。

­　　根据交通银行此前发布的预案，本次发行可转债募集的资金，扣除发行费用后将全部用于支持未来业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充本公司核心一级资本。

­　　交通银行称，按照核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别不低于10.00%、11.00%和13.30%的内部管理目标，2019-2021年该行的核心一级资本累计缺口约为160亿元，一级资本累计缺口约为850亿元，总资本累计缺口约为1800亿元。

­　　截至2018年三季度末，交通银行资本充足率为14.08%，一级资本充足率11.93%，核心一级资本充足率10.87%。

­　　2018年11月，交通银行回复中国证监会反馈意见，揭开了该行及其分支机构在四年的时间内被处罚的情况。

­　　2018年11月13日，中国证监会出具了《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书——关于交通银行股份有限公司公开发行可转换债券申请文件的反馈意见》（181686号）。证监会在反馈意见中指出，请申请人补充说明报告期内受到的行政处罚情况及相应整改措施，相关行政处罚是否属于重大违法行为，是否符合《上市公司证券发行管理办法》的相关规定。

­　　11月29日，交通银行公布公开发行可转换债券申请文件反馈意见的回复。交通银行在回复中称，2015年1月1日至2018年10月31日，该行及其分支机构受到单笔罚款金额在10万元（含）以上的行政处罚共计236笔，罚款金额共计约1.22亿元。

­　　就在600亿元可转换债券获批的2018年12月，交通银行罚单依旧蜂拥而至。中国经济网记者不完全统计，当月交通银行共收到央行、银保监会17张罚单，涉及交通银行总行、交通银行南充分行、交通银行忻州分行、交通银行松原分行、交通银行宁波分行、交通银行贵州省分行、交通银行阿克苏分行、交通银行鞍山分行、交通银行天津通逸支行，合计被罚913万元。

­　　交通银行600亿元可转债过会 补充核心一级资本

­　　2018年12月18日，中国证监会”发行审核委员会审核了交通银行公开发行A股可转换公司债券的申请。根据审核结果，交通银行公开发行A股可转换公司债券的申请获得通过。

­　　12月27日，交通银行发布公告称，收到中国证监会出具的《关于核准交通银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可〔2018〕2162号），该批复内容如下：一、核准本公司向社会公开发行面值总额600亿元可转换公司债券，期限6年。二、本次发行可转换公司债券应严格按照报送中国证监会的募集说明书及发行公告实施。三、该批复自核准发行之日起6个月内有效。四、自核准发行之日起至本次可转换公司债券发行结束前，本公司如发生重大事项，应及时报告中国证监会并按有关规定处理。

­　　交通银行在《公开发行可转换债券申请文件反馈意见的回复》中称，根据《商业银行资本管理办法（试行）》要求，交通银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率应分别不低于8.50%、9.50%、11.50%。基于上述监管要求，综合考虑经营环境、自身实际经营情况和业务发展需要，交通银行资本充足率内部管理目标为：核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别不低于10.00%、11.00%、13.30%。

­　　按照核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别不低于10.00%、11.00%和13.30%的内部管理目标，2019-2021年交通银行的核心一级资本累计缺口约为160亿元，一级资本累计缺口约为850亿元，总资本累计缺口约为1800亿元。综合考虑未来几年的业务规划及资本需求情况，并结合可转债转股后方可陆续补充资本的特点，交通银行提出本次可转债发行计划；对于其他资本缺口，未来将通过其他有效手段或资本工具予以补充。

­　　交通银行可转债过会牵出灰色记录：不到4年收236张罚单（罚金10万元以上）

­　　2018年11月13日，证监会出具《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书——关于交通银行股份有限公司公开发行可转换债券申请文件的反馈意见》（181686号）。反馈意见中提出：请申请人补充说明报告期内受到的行政处罚情况及相应整改措施，相关行政处罚是否属于重大违法行为，是否符合《上市公司证券发行管理办法》的相关规定。请保荐机构和律师核查并发表核查意见。

­　　11月29日，根据交通银行在反馈意见中的回复，2015年1月1日至2018年10月31日，交通银行及其分支机构受到单笔罚款金额在10万元（含）以上的行政处罚共计236笔，罚款金额共计约1.22亿元。

­　　自2015年1月1日至2018年10月31日，交通 银行及其分支机构受到中国银保监会及其派出机构单笔罚款金额在10万元（含）以上的行政处罚共计136笔，罚款金额共计约4,647.58万元，其中单笔罚款金额在100万元以上的行政处罚情况如下：

­　　交通银行浙江分行于2015年12月受到中国银监会浙江监管局作出的行政处罚，该分行因贷款资金违规转作银行承兑汇票保证金、违规办理银行承兑汇票业务、违规收费等事项被处以292.78万元罚款。

­　　交通银行厦门分行于2018年1月受到中国银监会厦门监管局作出的行政处罚。该分行行因违规发放土地融资、未能防范假按揭、假征信、假评估等、“三查”不尽职导致贷款被挪用、向四证不全的项目发放固定资产贷款等事项被处以150万元罚款，同时责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

­　　交通银行宁波分行于2015年12月受到中国银监会宁波监管局作出的行政处罚，该分行因违规办理信贷和收费业务不合规等事项被处以111.80万元罚款。

­　　自2015年1月1日至2018年10月31日，交通银行及其分支机构受到中国人民银行及其分支机构单笔罚款金额在10万元（含）以上的行政处罚共计27笔，罚款金额共计约1,002.76万元，其中单笔罚款金额在100万元以上的行政处罚情况如下：

­　　交通银行宁波分行于2017年3月受到中国人民银行宁波市中心支行作出的行政处罚，该分行因虚报、瞒报金融统计资料、未经同意查询个人信息、违法提供信息、未按照规定处理异议、违反规定为存款人多头开立银行结算账户等事项被给予警告，没收违法所得10.26万元，并处以罚款132.46万元，同时对2名相关责任人员处罚款共计12万元。

­　　交通银行于2018年7月受到中国人民银行作出的行政处罚，该行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、存在与身份不明的客户进行交易的行为等事项被处以130万元罚款。

­　　交通银行北京分行于2017年10月受到中国人民银行营业管理部作出的行政处罚，该分行因一般结算账户未按规定及时进行备案、个别支行存在延压预算收入的现象、部分国库经收业务未通过“待结算财政款项”科目核算、未严格按照规定履行客户身份识别义务、未严格按照规定履行可疑交易报告义务等事项被给予警告，并处以118万元罚款。

­　　自2015年1月1日至2018年10月31日，交通银行及其分支机构受到国家外汇管理局及其分支机构单笔罚款金额在10万元（含）以上的行政处罚共计33笔，罚款金额共计约3,034万元，其中单笔罚款金额在100万元以上的行政处罚情况如下：

­　　交通银行厦门分行于2018年3月受到国家外汇管理局厦门市分局作出的行政处罚，交通银行厦门前埔支行因办理内保外贷业务时，存在对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计还款的资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景审核不到位；对境外债务人担保项下资金使用监督不尽职；办理内保外贷购付汇未对交易背景进行尽职审查等事项被没收违法所得100.30万元，并处以1,040万元罚款。

­　　交通银行厦门分行于2018年5月受到国家外汇管理局厦门市分局作出的行政处罚，交通银行厦门前埔支行因办理转口贸易资金收付及售汇业务，存在未对企业提交的贸易进出口交易单证真实性及其与贸易外汇收支一致性进行合理审查等事项被责令整改，追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员的责任，处以600万元罚款，并暂停该支行对公售汇业务资格3个月。

­　　交通银行厦门分行于2018年5月受到国家外汇管理局厦门市分局作出的行政处罚，交通银行厦门观音山支行因办理转口贸易资金收付及售汇业务，存在未对企业提交的贸易进出口交易单证真实性及其与贸易外汇收支一致性进行合理审查等事项被责令整改，追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员的责任，处以400万元罚款，并暂停该支行对公售汇业务资格3个月。

­　　交通银行深圳分行于2016年1月受到国家外汇管理局深圳市分局作出的行政处罚，该行深圳分行因未经批准擅自接受境外担保等事项被给予警告，并处以150万元罚款。

­　　自2015年1月1日至2018年10月31日，交通银行及其分支机构受到物价管理部门单笔罚款金额在10万元（含）以上的行政处罚共计20笔，罚款金额共计约2309.62万元，其中单笔罚款金额在100万元以上的行政处罚情况如下：

­　　交通银行辽宁分行于2016年4月受到辽宁省物价局作出的行政处罚，该行辽宁分行因存在不按成本价格销售结算业务申请书、超过总行规定的收费标准收取美元调缴费、违规收取小型企业银行承兑汇票风险敞口管理费、违规收取小微企业“金库宝”保管费、超过总行收费标准收取“金库宝”保管费、未提供实质性服务收取客户资金保管费、未提供实质性服务向同业收取财务顾问费等事项被责令立即改正价格违法行为，没收未退还的违法所得1.38万元，并处以847.47万元罚款。

­　　交通银行海南分行于2015年2月受到海南省物价局作出的行政处罚，该行海南分行因向5家贷款企事业单位捆绑收取财务顾问服务费、只收费不服务或少服务、在办理委托贷款业务过程中违规向借款人收取委托贷款手续费等事项被处以268.68万元罚款。

­　　交通银行青海分行于2018年7月受到青海省发改委作出的行政处罚，该行青海分行因与贷款业务关联，只收费不服务或少服务；违规收取信贷证明手续费；对小微企业违规收取财务顾问费；指定评估机构，向借款人转嫁抵押评估费等事项被没收无法退还的违法所得191.80万元，并处以191.80万元罚款。

­　　交通银行福建分行于2015年4月受到福建省物价局作出的行政处罚，申请人福建分行因与贷款捆绑收取财务顾问费，没有提供实质性服务；将自身监管职责转为有偿服务，与贷款捆绑收取资金托管费等事项被责令立即改正，并处以170.06万元罚款。

­　　交通银行云南分行于2015年3月受到云南省物价局作出的行政处罚，该行云南分行因收取常年财务顾问费，质价不符；收取支票手续费不执行政府定价、政府指导价；转嫁他项权利登记费等事项被没收未能清退的46.60万元违法所得，并处以135.80万元罚款。

­　　交通银行大连分行于2015年1月受到辽宁省物价局作出的行政处罚，该行大连分行因与贷款捆绑收取财务顾问费、未提供实质性和个性化服务，以及转嫁应由其承担的房屋抵押登记费等事项被责令立即改正违法行为，并处以112.21万元罚款。

­　　交通银行广东分行于2015年2月受到广东省发改委作出的行政处罚，该行人广东分行在发放对公贷款过程中捆绑收取资金托管费，在对公贷款中强制收取贷款承诺费，在零贷业务中转嫁房产抵押登记费等事项被责令立即停止价格违法行为，并处以102.23万元罚款。

­　　自2015年1月1日至2018年10月31日，交通银行及其分支机构受到税务管理部门单笔罚款金额在10万元（含）以上的行政处罚共计19笔，罚款金额共计约1179.88万元，其中单笔罚款金额在100万元以上的行政处罚情况如下：

­　　交通银行浙江分行于2018年5月受到杭州市地税局稽查局作出的行政处罚，该行浙江分行因未按规定申报缴纳房产税、城镇土地使用税等事项被处以217.92万元罚款。

­　　交通银行辽宁分行于2016年9月受到沈阳市地税局第三稽查局作出的行政处罚，该行辽宁分行因未按规定代扣代缴个人所得税、未按规定缴纳房产税、未按规定缴纳城镇土地使用税等事项被处以175.21万元罚款。

­　　交通银行内蒙古自治区分行于2017年10月受到内蒙古自治区税务局第一稽查局作出的行政处罚，该行内蒙古自治区分行因少申报缴纳房产税、城镇土地使用税，应扣未扣个人所得税等事项被处以102.14万元罚款。

­　　自2015年1月1日至2018年10月31日，交通银行及其分支机构受到工商管理部门单笔罚款金额在10万元（含）以上的行政处罚共计1笔，罚款金额共计约11.36万元，无单笔罚款金额在100万元以上的行政处罚。

­　　交通银行灰色的12月：连曝九宗违法违规 银保监会罚款690万元

­　　2018年12月7日，银保监会发布中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表银保监银罚决字〔2018〕12号，交通银行股份有限公司存在9项违法违规行为：

­　　（一）不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资产收益权；

­　　（二）未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产；

­　　（三）档案管理不到位、内控管理存在严重漏洞；

­　　（四）理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模；

­　　（五）违规向土地储备机构提供融资；

­　　（六）信贷资金违规承接本行表外理财资产；

­　　（七）理财资金违规投资项目资本金；

­　　（八）部分理财产品信息披露不合规；

­　　（九）现场检查配合不力。

­　　中国银行保险监督管理委员会对其罚款690万元。行政处罚依据为：

­　　（一）《中国银监会关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知》第一条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；

­　　（二）《商业银行内部控制指引》（银监会令2007年第6号）第三十八条、第四十六条，《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）第五条、第十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；

­　　（三）《商业银行内部控制指引》第四条、第十七条、第二十三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；

­　　（四）《中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》第六条，《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十四条；

­　　（五）《中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产业务监管有关问题的通知》第四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；

­　　（六）《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；

­　　（七）《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》第二条，《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》第一条，《固定资产贷款管理暂行办法》第九条，《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》第一条、第三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；

­　　（八）《商业银行理财产品销售管理办法》第十三条、第二十二条，《中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》第三条，《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》第三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；

­　　（九）《中华人民共和国商业银行法》第六十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十三条、第三十四条、第四十六条。