非法集资犯罪手法变形变异 10种“理财”项目需警惕

来源:经济日报 2018-04-29 11:13 http://www.mnw.cn/

　　在4月23日召开的2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，处置非法集资部际联席会议办公室负责人表示，当前非法集资犯罪形势依然严峻，非法集资犯罪手法变形变异，欺骗性更强，投资者对于一些“投资”“理财”项目务必提高警惕。

　　据介绍，2017年全国共立案侦办非法集资案件8600起，发案数呈现高企态势。重特大案件多发，2017年涉案金额超亿元的案件达50起，且动辄数十亿元、上百亿元，造成的经济损失巨大。非法集资涉及的领域日渐广泛，商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域案件时有发生，借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等新兴领域已逐步成为非法集资犯罪的重灾区。特别是互联网上的非法集资犯罪成为普遍模式，跨界特征更加突出，传染集聚速度更快。

　　值得注意的是，非法集资侵害对象涉及各年龄、收入和职业人群，特别是许多低收入人群、农民群众、退休人员参与其中，有的案件中超过半数参与者是老年人，不少群众把“养老钱”“救命钱”投入集资，几乎血本无归。

　　“非法集资违反国家金融管理法规及刑事法律，致使集资参与人蒙受严重损失，需要全社会增强风险意识、携手防范抵制。”该负责人提醒广大投资者，如遇以下情形之一的“投资”“理财”项目，务必警惕：一是以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；二是以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；五是以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；六是以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；七是在街头、商超发放广告的；八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；九是“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。（经济日报讯记者陆敏报道）

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责任编辑：柯金定