南安男子用阔气设下高息陷阱骗取富商8亿元

来源:闽南网 2014-08-28 07:44 http://www.mnw.cn/ 海峡都市报电子版

[摘要]南安男子用阔气与谎言布置下高息陷阱，骗取富商8亿元。

　　加码：上亿元的高息合作

　　尝到高息甜头的吴某，对陈某峰的话不再怀疑。之后，陈某峰又透露一条发财路——帮企业“内存外贷”来赚利息差。

　　陈某峰称，这条发财路，就是以每月5分的利息，借钱给准备在境外贷款的企业当保证金，“保证金随时可以取出来，还得有门路才能办到”。陈某峰的吹嘘，让吴某陆续加码，到去年10月，共拿出5亿元给陈某峰运转。

　　泉州银行业一专业人士称，陈某峰所说的“内存外贷”，就是银行业中的“内保外贷”业务。有些企业刚到境外发展，很难在境外贷款，而从境内也很难向外输出资金，就产生“内保外贷”的融资需求，具体操作是，企业先向境内银行提供保证金或抵押物，再由境内银行开出“保证函”给境外银行，境外银行再贷款给企业。保证金或抵押物只能等还完贷款后才能取出，当企业无法偿还时，境内银行就要帮忙支付，再从抵押金或抵押物扣取。

　　当时，见投入金额庞大，吴某本想讨回一些本钱，却被陈某峰以泉州有家房地产商借款为由，再次转移注意力。随后，5亿本金中的1.5亿元，被借给所谓的房地产商。看到陈某峰手上的“借款合同”、“保证函”，吴某相信了，直到今年4月，陈某峰每个月按时支付吴某630万元利息。

　　败露：消失前再借四千万

　　今年4月后，吴某没再收到利息，陈某峰的理由是，对方没再付给他利息，并劝吴某把利息放入“内存外贷”的合作中。

　　到了7月，吴某多方了解后，觉得把数亿元交给陈某峰有些不踏实，就想要回。“厦门有栋大厦要拍卖，需要一笔保证金。”吴某的疑虑再次被陈某峰的“新路子” 转移注意力，吴某又借出4000万元。7月13日，吴某与陈某峰约定次日去找房地产老总“讨债”，但之后，陈某峰就再也无法联系上。

　　“难道这个阔气的后生，真的是个骗子?”心生疑惑的吴某立即通过自己的人脉关系，联系上陈某峰所说的房地产老总，得到的回复是，这名老总根本不认识陈某峰。

点击进入闽南网论坛>>