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A类:“2011泉州银行业最佳创新产品(服务)”评选标准:
1.参评对象可包括对私业务的理财产品、理财品牌、增值服务,或对公业务的创新服务、融资品牌等。
2.首创性:产品(服务)为业内首创,或产品的部分功能在同类产品中属于首创。
3.收益性:产品(服务)的创新能为个人投资或企业经营扫清各种障碍,提供更多便利,为客户的金融理财生活创造更多收益,提高个人财富或企业经营收益。
4.人性化程度:在产品(服务)的创新中,能将人文关怀精神贯穿于产品(服务)的设计、执行和后期维护,人性化程度高。
5.大众化程度:产品(服务)的创新通俗易懂,易被大众接受,在目标客户群体中开始形成一定知名度,并具有较大的推广潜力。
B类:“2011泉州保险业最佳创新产品(服务)”评选标准
1.首创性:产品(服务)为业内首创,或产品的部分功能在同类产品中属于首创,且产品(服务)的创新度明显,比业界同类产品具有明显优势。
2.收益性:产品(服务)的创新能为被保人投保、理赔创造更多便利条件,能为被保人提供更多保障权益和保险理财收益。
3.人性化程度:在产品(服务)的创新中,能将人文关怀精神贯穿于产品(服务)的设计、执行和后期维护,人性化程度高。
4.大众化程度:产品(服务)的创新通俗易懂,易被大众所接受,在目标客户群体中开始形成一定知名度,并具有较大的推广潜力。
C类:“2011泉州银行业金牌理财师”评选标准:
1.具备理财所需要的银行、保险、证券、期货、个人、公司理财等较全面而渊博的专业知识,在单位中属于业务标兵。
2.具有丰富的实战经验,眼光独到,能够准确把握理财市场的风向;行动和观念能与新观念、新潮流一致,能准确把握本行业及相关行业的未来发展趋势。
3.具有良好的职业道德,为客户推荐的理财产品或理财方案有较好的收益性、实用性和可操作性。不盲目推销理财产品,能及时、明确地告知相关理财风险。
4.在客户理财方面有较多成功案例,在业界及客户群体中已形成一定认同度和知名度。
D类:“2011泉州保险业金牌经理人”评选标准
1.具备较高的保险规划能力,并具备银行、保险、证券、期货、个人、公司理财等其他全面而渊博的专业知识,能为客户提供保险和其他资产有机配置的理财服务。
2.具有良好的职业道德,不盲目推销保险产品,能及时、清晰地告知保单中的限制条款,不欺瞒客户。
3.服务态度良好,在客户出险后能积极、及时地为客户办理各种理赔事项。
4.在客户的保险投保、理赔等方面有较多成功案例,在业界及客户群体中已形成一定认同度和知名度。
E类:“2011泉州证券期货业金牌投资顾问”评选标准
1.具备丰富的证券期货投资专业知识,并具备银行、保险、理财等全面、渊博的知识储备。
2.能准确把握证券、期货市场的实时风向,具有丰富的实战经验,眼光独到;行动和观念跟得上新观念、新潮流的步伐,对本行业及相关行业的未来发展趋势把握较准。
3.具有良好的职业道德,能尽心为客户提示各种市场风险,创造更多收益,减少更多损失。
4.在荐股、择时、风险控制等证券期货的投资咨询方面有较多成功案例,在业界及客户群体中已形成一定认同度和知名度。
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